Кэшбэк за продукты: ТОП-8 карт для оплаты в супермаркетах

Расходы на продукты питания занимают значительную долю в бюджете многих семей. Банковская карта с кэшбэком на супермаркеты и продуктовые магазины поможет вернуть часть потраченных средств, получить другие выгоды. Банки активно выводят на рынок карточные продукты с программами лояльности для данной категории продуктов.

Какой банковской картой выгодно оплачивать продукты? Ответить на этот вопрос можно, определившись с суммами покупок, предпочтительным типом пластика (кредитный или дебетовый) и проанализировав популярные предложения на рынке. Рейтинг самых лучших карт с кэшбэком на продукты в 2023 году поможет быстрее сделать выбор карточки и учесть все нюансы.

Банки, которые дают бонусы в ноябре

3000 ₽ и бесплатное обслуживание НАВСЕГДА по кредитной карте Тинькофф Platinum.

Кэшбэк 30% на маркетплейсы, 15% на супермаркеты и бонус 1000 ₽ по бесплатной дебетовой карте Газпромбанка.

Бесплатное обслуживание НАВСЕГДА и 10% кэшбэк на ВСЕ по кредитке Альфа-банка "Год без %".

4000 ₽ за покупки на маркетплейсах по кредитной карте "120наВСЕ Плюс.

1000 ₽ за бесплатную кредитную карту Хоум Банка "120 дней без %".

1000 ₽ за бесплатную дебетовую Альфа-карту.

20% кэшбэк на все покупки и 200 дней без % льготный период на ВСЕ операции по бесплатной кредитной карте ВТБ.

2000 ₽ за кредитную карту Открытие.

10% кэшбэк на ВСЕ (2000 ₽) за бесплатную детскую карту Альфа-карту.

500 баллов за бесплатную детскую карту Тинькофф Junior.

1500 рублей за дебетовую Тинькофф Блэк.

10 акций в подарок за открытие брокерского счета Альфа-Инвестиции.

Подарочная акция до 20 тысяч рублей за бесплатный брокерский счет Тинькофф Инвестиции.

4000 ₽ (+5,5% годовых) на Финуслугах за открытие вклада онлайн

ВСЕ БОНУСЫ БАНКОВ И БРОКЕРОВ

МСС коды продуктовых магазинов

Категорию покупок банки определяют с помощью специального MCC-кода. Он присваивается каждой торговой точки при установке терминала. Узнать MCC-код можно у кассира или после совершения тестовой покупки в онлайн-банке, приложении выбранного банка.

Магазины продуктов и супермаркеты могут иметь следующие MCC-коды: 5411, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499, 5921. Желательно перед заказом карточки проверить в условиях программы лояльности, какой кэшбэк положен за эти коды.

Рейтинг лучших карт с кэшбэком на супермаркеты и продуктовые магазины

Рейтинг лучших карт с кэшбэком на супермаркеты и продуктовые магазины поможет подобрать выгодный пластик для приобретения продуктов питания, а также других товаров в данных торговых точках. Список банковских карт включает дебетовые и кредитные продукты с максимальным кэшбэком в данной категории от надежных российских банков с лучшими условиями обслуживания.

Универсальная карта МТС с высоким кэшбэком 5% на ВСЕ супермаркеты

МТС Cashback — кредитная карта, которая позволяет с подпиской МТС Premium получать кэшбэк 5% за покупки в супермаркетах. Кроме того, кэшбэк 5% предусмотрен еще в кафе и ресторанах, сервисах доставки еды, магазинах одежды и детских товаров. На все остальные покупки — 1%. Кэшбэк начисляется баллами МТС Кэшбэк, которыми несложно воспользоваться.

Фишки кредитной карты МТС CashBack:

• Кэшбэк в 5% начисляется не только за покупки в гипермаркетах, но и в других ТОП-категориях. За остальные покупки банк вернет 1%, а при оплате у партнеров вознаграждение может достигать 25%.
• Максимальная сумма кэшбэка – 10000 рублей в месяц. Этого будет достаточно практически всем.
• Лимит задолженности до 300 тыс. рублей. При этом держателю доступен грейс-период до 111 дней, а при выходе за его пределы ставка составит от 11.9%.
• Нет комиссии за снятие собственных денег наличными во всех банкоматах мира. А перевод своих денег по номеру пластика стоит всего 15 р.
• Для одобрения кредитного лимита не нужны справки о зарплате. Клиенту достаточно иметь 1 паспорт.

Новая акция по кредитке МТС. При ее оформлении по этой ссылке до 30.11.23, на все покупки в первые 30 дней будет дейстовать льготный период 415 дней. Пост об акции.

Дебетовая Тинькофф Магнит: карта с кэшбэком за продукты в Магните

Для тех, кто часто совершает покупки в Магните или Магнит-косметик отлично подойдет дебетовая кобрендовая карта Тинькофф-Магнит. Она позволяет получать кэшбэк до 6%. Процент возврата с каждой покупки зависит от суммы покупок в месяц:

• 2.5% при покупках от 5000 руб. или при оплате до 50 разных товаров в предыдущем месяце.
• 3% если в предыдущем месяце Вы потратили от 5 до 10 тысяч руб. или при оплате более 50 наименований товаров в Магните.
• 4% кэшбэк, если в предыдущем месяце Вы тратили по карте от 10000 руб. или более 100 наименований товаров в Магните.
• 6% кэшбэк положен за покупки в Магните в День Рождения.
• До 30 процентов кэшбэк будет за покупки у партнеров банка.

Сейчас действует акция: при оформлении карты по этой ссылке банк вернет 2000 руб. после траты по карте от 3000 руб. в с 1 по 30 день и с 31 по 60 день после оформления карты.

Бесплатная карта Opencard банка Открытие с кэшбэком на продукты

OpenCard – одна из лучших карт с кэшбэком на продукты и другие расходы. Она позволяет получать назад до 3% за все покупки или до 11% за траты в 1 выбранной категории и 1% — за все остальное. Вознаграждение начисляют на бонусный счет, с которого потом можно компенсировать стоимость любых покупок на 1500 р. и больше.

Ключевые преимущества продуктов OpenCard:

• Общий бонусный счет для кредитки и «дебетовки» для более быстрого накопления бонусов.
• Отсутствие платы за обслуживание и возврат 500 р., взимаемых за выпуск пластика.
• Грейс-период до 55% дней и ставка от 13.9% по кредитной карточке.
• При запросе кредитного лимита до 100 тыс. рублей необязательны документы о зарплате.
• Бесплатное снятие наличных в любых банкоматах с дебетового пластика и возможность ежемесячно переводить по номеру карточек до 20 тыс. р. без комиссии.

Сейчас по карте можно получить 700 баллов (=эквивалентно 700 рублям) при оформлении по этой ссылке и тратах от 700 рублей в первые 30 дней..

Карта рассрочки Халва с кэшбэком до 6% на продуктовые магазины

Халва – карта с кэшбэком на покупку еды с доставкой через сервис Яндекс.Еда, а также покупки в супермаркетах Пятерочка, Перекресток, Карусель и других магазинах. Начисляют вознаграждение при оплате у партнеров за счет своих средств в размере 2-6%, а в других торговых точках он составит 1%. Дополнительно держателю предлагается следующий набор преимуществ:

• Бесплатный выпуск и обслуживание пластика.
• Рассрочка без процентов на срок до 18 месяцев.
• Повышенный до 35% кэшбэк и бесплатное увеличение срока рассрочки на 1 год по акции «Любимая покупка».
• На остаток собственных средств можно получать до 6.5%.
• Бесплатное снятие собственных средств в любых банкоматах.
• Нет комиссии на перевод своих денег по номеру пластика при соблюдении лимита в 40000 р. за день.

Карта Польза с бесплатным обслуживанием и кэшбэком

Польза – бесплатная дебетовая карта от Хоум Кредита, которая позволяет покупать продукты с кэшбэком до 15%. По карте предусмотрен каждый месяц выбор категорий повышенного кэшбэка (могут предложить «Супермаркеты»), а также положен кэшбэк у партнеров банка. Среди них интернет-магазины крупных торговых сетей — Ашан, Лента-Онлайн, Вкусвилл и тд.

Плюсы условий карты Польза:

• Нет платы за обслуживание. Без условий.
• Повышенный кэшбэк до 10-21% у партнеров при использовании собственного кэшбэк-сервиса от банка.
• Для новых клиентов положен накопительный счет с повышенной ставкой до 10-11%..
• Бесплатное снятие до 100 тыс. рублей за месяц в любых банкоматах и переводы с карты на карту..

Акция от банка. Если оформить дебетовую карту Польза от Хоум Кредита по этой ссылке, и после получения карты потратить в первые 30 дней от 10000 hрублей, то будут положены 500 баллов (=рублей).

Дебетовая карта ПСБ «Твой Кэшбэк» для супермаркетов и универмагов

Дебетовая карточка «Твой Кэшбэк» позволяет получить кэшбэк в гипермаркетах до 5% при выборе соответствующей категории повышенного вознаграждения. Всего можно выбрать 3 таких категории, а также вместо них можно получать 5% на остаток по карточному счету. За все прочие покупки начисляют 1% бонусами. Бонусные баллы легко конвертируются в реальные рубли через онлайн-банк.

Пластик «Твой Кэшбэк» обслуживается бесплатно при сумме расходов за месяц или поддержании остатка на уровне от 20000 рублей. В остальных случаях за нее придется платить по 149 р. ежемесячно.

Карта Тинькофф с повышенным кэшбэком на категорию «Супермаркеты и продукты»

Карта Тинькофф Блэк позволяет совершать покупки с кэшбэком в супермаркетах при выборе соответствующей категории в ЛК. Стандартно он составляет 1%, но если выбрать категорию повышенного вознаграждения «Супермаркеты и продукты», то банк будет возвращать уже 5% от потраченных в ней сумм. Всего можно выбрать 3 категории с повышенным кэшбэком из предложений банка, которые поступают каждые 3 месяца.

У дебетовой карточки Блэк есть еще ряд существенных плюсов:

• Нет платы за обслуживание при активном вкладе, кредите или остатке от 30000 р.
• Бесплатные переводы по номеру пластика на сумму до 20000 р. ежемесячно.
• Нет комиссии за снятие наличных в сторонних банкоматах при запросе суммы от 3000 р.
• Полностью бесплатные межбанковские переводы по реквизитам.
• Карточку можно сделать мультивалютной и выгодно использовать не только в России, но и при поездках за границу.

Выпускают и доставляют карточки Тинькофф бесплатно. Клиент может также заказать без дополнительной платы дополнительный пластик для себя или близких.

Акция от банка. Если оформить Тинькофф Блэк по этой ссылке и потратить 3000 рублей в течении 30 дней после оформления карты, будет положен бонус от банка 1000 рублей. Акция с бонусом действительна для клиентов, у которых за последний год не было дебетовки Тинькофф Black.

Кредитная карта Х5 карта Пятерочка от Альфа-Банка

В Альфа-банке можно оформить специальную кредитную карту для покупок продуктов в Пятерочке и Перекрестке с кэшбэком. Карта позволяет получать возврат 2% с каждой покупки в этих торговых сетях. Кроме того, за все покупки предусмотрен льготный период 100 дней, а это значит, что можно получать дополнительную выгоду, если тратить деньги банка, а свои держать на накопительном счете.

Другие преимущества карты Х5 карты Пятерочка

• Бесплатный первый год. Со второго года 990 руб/год.
• 500 рублей за оформление карты в подарок. Для этого, после получения карты надо потратить минимум 1000 рублей в Перекрестке или Пятерочке в течении 30 дней.
• Максимальный кредитный лимит 300 тысяч рублей.
• Бесплатная доставка карты домой, на работу или в офис банка.

Другие кобрендовые карты банков и продуктовых сетей

Разбираясь, какой банковской картой выгоднее расплачиваться в супермаркетах, надо не забывать и о различных кобрендинговых банковских продуктах. Они будут интересны тем, кто предпочитает приобретать продукты питания в определенной торговой сети.

Лучшие кобрендинговые карточки банков и продуктовых сетей:

• Райффайзен-Лента – дебетовая карточка с бесплатным обслуживанием, скидками в «Ленте» и кэшбэком до 5% за все покупки в этой торговой сети. Оформить ее можно в торговой сети «Лента».
• Тинькофф – Азбука Вкуса – кредитные и дебетовые карточки с начислением 5 бонусов за каждый потраченный рубль в торговой сети «Азбука Вкуса», 1 бонуса за каждые 100 р., израсходованные в других торговых точках, и 2 бонусов за каждые 100 р. – при оплате по кредитке на АЗС, в аптеках и ресторанах. «Дебетовка» бесплатна при активном вкладе, кредите или поддержании неснижаемого остатка от 30000 р., а иначе она стоит 99 р./мес. Кредитка обойдется всего в 590 р./год.
• МЕТРО — от Кредит Европа Банк – кредитка с лимитом до 500 тыс. руб., бесплатным обслуживанием, кэшбэком 1% за все покупки и программой рассрочки. Вознаграждение по программе лояльности начисляют баллами, которые можно тратить в сети Metro Cash & Carry.

Банковская карта с кэшбэком на супермаркеты и продуктовые магазины позволяет снизить траты на повседневные расходы, ведь покупать продукты вынужден каждый. Но для получения максимальной выгоды надо тщательно выбирать подходящий пластик с учетом собственных предпочтений и других расходов.

Как получить кэшбэк за покупку продуктов в магазинах

Существует 2 способа, как получать кэшбэк за покупку продуктов в супермаркетах и продовольственных магазинах — сервис Едадил и банковские карты с кэшбэком за эту категорию. Причем их можно совмещать, чтобы приобретать продукты питания и другие товары с максимальной выгодой.

Едадил – это агрегатор скидок, специальных предложений и кэшбэка. Он принадлежит Яндексу и представлен в виде приложения на Андроид, iOS, а также веб-сайта. После регистрации в сервисе пользователь получает доступ к каталогу специальных предложений от крупнейших торговых сетей (Перекресток, Магнит, Лента и другие), а также может получать возврат части средств за приобретение товаров из раздела «Кэшбэк». Накопленные средства из сервиса можно вывести на онлайн-кошелек или счет мобильного телефона.

Банковские карты позволяют получать кэшбэк от банка в виде бонусных баллов или реальных рублей. Он позволяет вернуть часть средств, потраченных на покупки. Выбирать следует карточки, предлагающие высокий кэшбэк на продукты питания или все расходы.