Если хочется экономить на покупках и даже зарабатывать, карта Сбербанка с кэшбэком – один из самых подходящих вариантов. На данный момент доступно несколько разновидностей карт: Классическая, Золотая, Премиальная, МИР для пенсионеров. Также есть отдельное предложение для владельцев бизнеса – карта с привязкой к расчётному счёту, за покупки которой дается аж 10% кэшбэка.
Что такое кэшбэк по банковской карте Сбербанка
Кэшбэк по карте Сбербанка начисляется физлицу при подключении клиента к программе «Спасибо». Её суть заключается в начислении бонусов за каждую покупку. Выглядит все это очень просто и привлекательно: пользователь заказывает карту, активирует программу, затем совершает покупки и получает в течение 5 дней баллы.
В дальнейшем бонусы можно потратить на скидку у партнеров банка. Например, накопив необходимую сумму на велосипед, купить его всего за 1 рубль – возврат будет произведен после операции. Программа очень выгодна: клиент совершает траты в прежнем режиме, но ещё и зарабатывает на этом.
Размер кэшбэка зависит от типа товара, вида карты, уровня «Спасибо» и других условий. В некоторых случаях удается вернуть до 30% от размера трат, в среднем же бонус варьируется от 5 до 10%.
Также, обращаем внимание, что срок «жизни» бонусов «Спасибо» — 36 месяцев.
Бесконтактная оплата – есть ли кэшбэк?
Сейчас очень многие клиенты Сбербанка платят бесконтактным способом, привязывая свои банковские карты к системам Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay. И у них возникает логичный вопрос: будет ли кэшбэк, если платить телефоном вместо карты?
Ответ здесь простой. При оплате бесконтактным способом, то есть телефоном или даже пластиком, но просто прикладывая к терминалу – условия начисления кэшбэк-баллов по программе «Спасибо» и другие тарифы идентичны тому, если бы Вы расплачивались старым способом. Так что, не волнуйтесь, размер начисления кэшбэка от этого не зависит.
Как подключить кэшбэк на карту Сбербанка
Для подключения cashback по карте Сбербанка необходимо присоединиться к программе лояльности любым из удобных способов:
- Через «Сбербанк-Онлайн» на смартфоне или ПК, перейдя в раздел «Спасибо».
- Через банкоматы финансового учреждения.
- С помощью СМС по номеру 900. Для этого необходимо напечатать «СПАСИБО 5678», где 5678 – последние 4 цифры телефона, подключенного к «Мобильному банку».
Условия кэшбэк-программы «Спасибо»
Согласно установленным Правилам бонусной программы «Спасибо», достаточно выполнять простые условия, чтобы в ней участвовать и переходить на самые высокие уровни, дающие максимум привилегий:
- «Спасибо». Особые ограничения по тратам не устанавливаются. Достаточно оплачивать покупки карточкой, чтобы получать до 20% кэшбэка бонусами.
- «Большое спасибо». Минимальный размер трат – 5 000 руб. Взамен банк перечисляет уже +0,5 кэшбэка от стандартного объема в зависимости от категории покупки.
- «Огромное спасибо». При ежемесячных тратах от 5 000 руб. пользователь вправе выбрать две дополнительных категории с повышенными бонусами.
- «Больше, чем спасибо». Потратив от 5 000 руб. за месяц, можно перейти на самый высокий уровень и подключить дополнительно еще 4 категории, а полученные впоследствии бонусы конвертировать в рубли.
Если покупки совершаются у партнёров Сбербанка, размер кэшбэка может достигать 50%. Одно «Спасибо» приравнивается к 1 рублю.
Важно! Выше описаны общие условия программы. Если у клиента есть специальная дебетовая или кредитная карта с иными критериями начисления кэшбэка, применяются они. Максимальный лимит баллов составляет 20 000.
Спецпредложения партнёров с кэшбэком до 20%
На данный момент у ведущего российского банка более 200 партнёров. Кэшбэк при оплате картой Сбербанка начисляется для онлайн- и оффлайн-покупок.
Партнёры есть в разных категориях:
- Путешествия. Здесь также можно получить скидку до 99% при покупке авиа- и жд-билетов, бронировании гостиниц или автомобилей.
- Развлечения. Размер скидки зависит от конкретного мероприятия, в некоторых случаях достигает 99%. Её можно получить, обменяв на бонусы.
- Купоны и сертификаты. За «Спасибо» пользователям доступны скидки на аренду автомобилей, такси, купоны на обучение, медицинские процедуры и развлечения. По сертификатам предоставляется до 70% скидки в обмен на баллы.
- Одежда, обувь, книги.
- Супермаркеты и продукты питания.
- Кинотеатры, спортивные учреждения.
В вышеперечисленных категориях за каждую покупку начисляется до 20% бонусов и более.
В перечень партнёров Сбербанка входит «Бургер Кинг», магазин цифровой техники «М-Видео», издательство «ЛитРес», магазин одежды «Оджи», «Кари» и другие распространенные по всем городам торговые сети.
Как потратить «Спасибо»
Канал "Заработай на банках"Вне зависимости от условий программы Сбербанка, кэшбэк начисляется при расчёте в сторонних организациях в течение 5 календарных дней.
При покупке товаров у партнёров все выглядит иначе:
- Пользователь выбирает у партнёра Сбербанка покупку, часть которой ему нужно компенсировать бонусами (получить скидку). Компенсировать можно только до 99% от стоимости покупки, 1% от неё придётся вносить из собственных средств. Например, если товар стоит 500 руб., скидка составит 495 руб., а 5 руб. перечисляется покупателем.
- Товар продается покупателю в дальнейшем с учётом скидки. Если он приобретается через интернет, может понадобится указание частичной оплаты бонусами в заявке.
[stextbox id=’new’]Обратите внимание! В программе есть существенные ограничения: баллы нельзя потратить на покупки вне сети партнёров банка. Также они не компенсируют оплату коммунальных услуг, приобретение лотерейных билетов, акций и драгоценных металлов.
Карта Сбербанка с кэшбэком — условия дебетовых и кредитных карт
Сейчас поговорим о том, какие бывают карты Сбербанк с кэшбэком. Еще раз напоминаем, что кэшбэк в Сбербанке — это бонусы «Спасибо», за исключением бизнес-карты для юрлиц.
На данный момент кэшбэк 10% и более начисляется по нескольким дебетовым и кредитным картам. Главное условие – подключение к программе лояльности. Также следует помнить, что по описанным ниже продуктам применяются индивидуальные требования, отличающиеся от стандартных условий «Спасибо».
Кредитная и дебетовая карта VISA Platinum с большими кэшбэком на бензин
Кредитные и дебетовые карты с платежной системой VISA категории Platinum позволяет клиентам получать до 10% кэшбэка в виде бонусов «Спасибо», а при совершении покупок у партнёров – до 30%. Стоимость годового обслуживания составляет 4 900 руб. Вроде и не дешево, но это окупается 3-4 месяца.
Преимущества премиальной кэшбэк-карты
- Условия и размер кэшбэка одинаков для дебетовой и кредитной карты;
- карту открыть можно в долларах, рублях или евро. При расчете в иностранной валюте, покупка рассчитывается по курсу-рубля в банке, а потом уже вычисляется размер кэшбэка.
- выгодная оплата поездок в «Яндекс-Такси», Gett, покупка топлива на АЗС — кэшбэк составит 10%;
- при расчёте в кафе и ресторанах размер кэшбэка достигает 5%, в супермаркетах — 1.5%;
- отсутствие комиссии за снятие наличных при сумме до 500 000 руб. в день;
- наличие дополнительных скидок для премиальных клиентов от VISA и MasterCard.
- Пластиковую карту можно выпустить в индивидуальном дизайне, тем самым выделиться из числа многомиллионных клиентов банка.
Благодаря категориям кэшбэка «Такси», «АЗС», а также «Кафе и Рестораны» — данный банковский продукт будет очень выгодным для автолюбителей и деловых людей, которые часто заказывают такси и обедают в ресторанах.
Кэшбэк по золотой дебетовой карте Сбербанка
Золотая дебетовая карта Сбербанка – это выгодный продукт для людей, желающих получить привилегии золотой карты по умеренной цене в 3 000 руб. за год. Продукт выпускается 3 платежными системами: Виза, МастерКард, МИР.
Размер кэшбэка при расчёте картой в кафе, ресторанах составляет 5%, в супермаркетах — 1 %, у партнёров перечисляется до 15%.
В список партнёров входят магазины, туристические агентства, продавцы товаров для хобби и развлечений, аптеки, крупные бренды одежды и обуви.
Кэшбэк бонусами «Спасибо» по молодежной карте
Для клиентов в возрасте от 14 до 25 лет Сбербанк разработал уникальное предложение — дебетовая молодежная карта с возможностью возврата до 11% от стоимости покупок у партнеров для молодого поколения. Достаточно подключиться к программе «Спасибо», и бонусы начнут начисляться уже с первой покупки.
[stextbox id=’new’]Обратите внимание! По данной карте взимается самая низкая стоимость обслуживания – всего 150 руб. в год. Она прекрасно подойдёт студентам и пользователям, желающим экономить, если они соответствуют установленным банком возрастным рамкам.
Пенсионная (социальная) карта МИР от Сбербанка с кэшбэком и процентом на остаток
Кэшбэк на дебетовую карту МИР «Пенсионная» или как ее еще называют «Социальная» перечисляется в рамках стандартной программы «Спасибо от Сбербанка»: 0.5% от самого банка, и до 30% — при совершении покупок у партнёров. Для пенсионеров данный продукт ценен получением дополнительных средств: на остаток по счёту ежегодно начисляется до 3.5%.
Кроме этого, сами по себе карточные продукты платежной системы МИР могут участвовать в программе лояльности «Привет, МИР». Это бонусная программа от платежной системы для всех карт Мир любых российских банков. Держатели карты могут получить кэшбэк до 15 процентов, расплачиваясь картой у партнеров «МИР». Для этого обязательно необходимо зарегистрироваться на сайте программы. Подробнее об этой бонусной системе мы рассказывали в отдельном обзоре.
Ещё один приятный момент для держателей карты МИР Сбербанка – бесплатное обслуживание и беспроцентное снятие наличных: без комиссии ежедневно можно обналичивать до 50 000 руб. Далее взимается 0.5% от суммы превышения. Но такой тариф действует только в банкоматах Сбербанка.
Классические карты с кэшбэком VISA, MasterCard и МИР
Следующая платежная карта Сбербанка с кэшбэком – это самая распространенная карта классической категории. Обслуживание такой карты обойдется всего в 750 руб. в год, но, если на неё выплачивается зарплата, держателю оплачивать ничего не придется: все затраты возлагаются на работодателя.
Кэшбэк по зарплатной карте или просто дебетовой карте может достигать 30% при покупке товаров в партнёрских магазинах, а перечисляется, как положено, в виде бонусов. Продукт выпускается под тремя системами: VISA, MasterCard или МИР – все зависит от пожеланий клиента.
Если планируете зарабатывать на кэшбэке только на территории РФ – то однозначно, открывайте карту «МИР» Классическая. Будете и «спасибо» от Сбербанка получать и кэшбэк по системе МИР.
Моментальная дебетовая карта с кэшбэком — VISA, MasterCard и МИР
Когда срочно понадобится дебетовая карта Сбербанка для получения кэшбэка, можно открыть моментальную карту. Оформив ее, можно получить бонусы у партнеров банка до 30%, а также до 15% у партнеров системы «МИР» (если Вы заказали именно пластиковую карту МИР).
Карта «Сбербанк Аэрофлот» с начислением миль вместо кэшбэка «Спасибо»
Несмотря на то, что по карте с бонусной программой лояльности держатели карты получают не реальные деньги и не бонусы «Спасибо» мы решили включить эту карту в нашу статью. Владельцы этой карты получат до 2 миль по программе «Аэрофлот Бонус» за свои ежедневные покупки. Размер начисления милей зависит от категории карты: классика – 1 миля за 60 рублей, золотая – 1.5 мили и премиальная – 2 мили. Это своеобразный кэшбэк, но только в виде милей Аэрофлота.
Карта будет интересна для тех, кто часто летает авиакомпанией «Аэрофлот». Мили позволят покупать билеты со скидкой, расплачиваясь накопленными милями.
Кредитная или дебетовая карта: какая лучше для кэшбэка?
Кэшбэк по кредитной карте в размере 0.5% можно получить в виде бонусов от банка, а 30% начисляется при покупке товаров у партнёров. Данные условия актуальны для «Золотой» и «Классической» карт. Для сравнения, по «Золотой» дебетовой пользователи получают до 5%, а по стандартной VISA – до 30%.
По «Премиальной» бонусная программа более выгодна для клиентов: банк начисляет до 10% бонусов, а партнёры – до 30%. Для получения компенсации покупок достаточно установить кэшбэк (спасибо), воспользовавшись СМС-командой или «Сбербанком Онлайн».
Любители путешествий могут пользоваться кредитками Сбербанка «Аэрофлот» и вместо стандартных бонусов получать мили, а затем тратить их на поездки. Но прежде, чем открывать эту карту прочитайте наш рейтинг лучших карт для путешествий.
Карта Сбербанка с кэшбэком – какую выбрать в 2022 году?
Канал "Заработай на банках"Из всего многообразия карт с кэшбэком в линейке Сбербанка иногда очень сложно сделать правильный выбор. Для каждого человека выбирать карточный продукт необходимо индивидуально.
Но, если проанализировать карты Сбербанка, самыми выгодными с точки зрения получения кэшбэка выглядят премиальная карта VISA с 10% и карты платежной системы «МИР» (золотая, классика или моменталка). Карта МИР позволит получать двойной профит за счет участия в 2 бонусных программах одновременно. Для физических лиц, клиентов Сбербанка, пожалуй, это лучшие карты с кэшбэком.
В заключении, подъитожим. Кредитные и дебетовые карты от Сбербанка – это финансовые продукты, позволяющие клиентам участвовать в акциях и экономить собственные деньги, получая за это большие бонусы. Все, что нужно для этого – заказать карточку и начать оплачивать ею покупки.
