Кредитные и дебетовые карты с кэшбэком на АЗС — ТОП-15 карт с самым высоким процентом на автозаправках

Карты с кэшбэком за АЗС (Топливо) Банковские карты
Бонус от банка Открытие
Навигация по статье

Расходы на топливо могут составлять существенную часть в бюджете человека или семьи, владеющей авто. Выгодные банковские карты с кэшбэком на АЗС позволяют сэкономить существенную сумму при покупке бензина, дизтоплива и других товаров на автозаправочных станциях. Предложений с подходящими программами на рынке много. Список карт с лучшими условиями поможет быстрее подобрать оптимальный продукт в конкретной ситуации, а также заранее разобраться со всеми нюансами.

Рейтинг самых выгодных дебетовых и кредитных карт для АЗС в 2021
Рейтинг какую дебетовую или кредитную карту оформить чтобы получать максимальный возврат средств с оплаты на автозаправках

Необходимые МСС коды чтобы получить кэшбэк на АЗС

Кэшбэк – это возврат части стоимости покупки банком по программе лояльности. Автомобилистам банки часто предлагают получать кэшбэк на АЗС в повышенном размере. При этом определяют, что операция произошла на заправке по MCC-коду. Это 4 цифры, которые присваиваются торговой организации и передаются терминалом вместе с другими данными о транзакции (сумма, данные пластика).

Банки начисляют кэшбэк на автозаправки, если операция проходит с одним из подходящий MCC-кодов. Их список приводится в полных правилах программ лояльности.

Где можно получить бонус за оформление карты?
Отвечает автор телеграмм-канала "Заработай на банках!.
Павел Маржинов

1600 рублей
за дебетовую карту #МожноВСЕ Росбанка
10% кэшбэк на ВСЕ
по бесплатной дебетовой Альфа-карте
3000 рублей
за бесплатную кредитную карту Ренессанс Кредит.
Бесплатное обслуживание НАВСЕГДА
по кредитке Открытие "120 дней без %".
Бесплатное обслуживание и 3000 миль по кредитке Тинькофф All Airlines.
3000 рублей за вечно бесплатную Тинькофф Платинум.
1500 рублей за Тинькофф Блэк.
1000 рублей и кэшбэк 10% на СУПЕРМАРКЕТЫ по дебетовой «My Life».
1000 рублей за дебетовую Тинькофф Drive.
30 USD бездепозитный бонус от Roboforex.

👉 Другие БОНУСЫ БАНКОВ И БРОКЕРОВ

Обычно на АЗС терминалы имеют один из следующих MCC кодов:

  • 5172;
  • 5541;
  • 5542;
  • 5983.

Банком для автолюбителей может быть предложено повышенное вознаграждение и по другим кодам. Например, некоторые банки в категорию «Авто» включают не только заправки, но и мойки, автосервисы.

ТОП-15 самых выгодных карт с кэшбэком на АЗС в 2022 году

Автолюбитель может регулярно экономить деньги на покупке топлива. Для этого достаточно разобраться, где открыть карту с большим процентом кэшбэка за автозаправки. Самостоятельно изучить сотни банковских продуктов сложно.

Разбираемся, какие банки предлагают высокий кэшбэк в 2022 году на заправках и какую карточку стоит оформить. Всеми перечисленными карточными продуктами можно платить как через терминал непосредственно на заправках, так и в приложении Яндекс.Заправки.

Дебетовые карты с выгодным кэшбэком на АЗС и лучшими условиями

Дебетовые карты с кэшбэком на АЗС предназначены для оплаты бензина, дизеля и других покупок за счет собственных средств. Они пригодятся как обычным автомобилистам, так и тем, кто профессионально работает за рулем – таксистам, водителям автобусов, дальнобойщикам и тд.

В рейтинг ТОП-карт включены карты от надежных банков. При их отборе учитывались следующие параметры:

  • размер и условия по повышенным вознаграждениям за автозаправки;
  • стоимость обслуживания и условия для отсутствия платы за него;
  • дополнительные привилегии и бонусы.

Кроме того, при составлении рейтинга учитывалось качество обслуживания в кредитной организации и отзывы клиентов.

Дебетовая карта DRIVE от Тинькофф: 10% кэшбэк за АЗС и страховые полисы ОСАГО и КАСКО

Дебетовая карта Tinkoff Drive для оплаты на АЗС с кэшбэком
Дебетовая карта Tinkoff Drive для оплаты на АЗС с кэшбэком

Дебетовая карта DRIVE позволяет получать большую выгоду для автомобилистов. Кэшбэк положен в категории «Топливо» — 10%, Автоуслуги — 5%, за платные дороги и штрафы через приложение Тинькофф — 5%, за любой полис в Тинькофф Страхование — 10% и 1% на все покупки с каждых 100 рублей.

Кэшбэк зачисляется в виде баллов, которыми можно компенсировать покупки в категории «Топливо» и «Автоуслуги».

  • Сумма баллов полученные в повышенных категориях (5-10%) не может превышать в 5 раз сумму баллов полученные в категории 1%. Например, если на АЗС вы заправились за месяц на 5 тысяч рублей и получили за это 500 баллов, то в остальных категориях необходимо потратить 10 000 рублей (за них получите 100 баллов).
  • Максимальный лимит кэшбэка — 6000 баллов в месяц. Срок жизни баллов — 3 года.
  • Стоимость обслуживания карты — 299 руб. в месяц. Но если есть кредит наличными зачисленный на карту или остаток на счете карты от 50 тыс. рублей — карта обслуживается бесплатно.
  • Карта выпускается платежной системы МИР, а значит дополнительно можно получать кэшбэк деньгами от партнеров ПС МИР. Очень часто встречаются известные автозаправочные сети — Роснефть, Газпромнефть, Татнефть и др.

Если оформить дебетовую карту Drive по этой ссылке, то банк вернет бонус 1000 рублей после покупок на общую сумму от 3000 рублей в месяц.

МОЖНОВСЕ Росбанка – дебетовая карточка с кэшбэком на АЗС и процентом на остаток

Банковская карта Можновсе для автозаправок с кэшбэком

При выборе опции «Автолюбитель» она позволяет получать кэшбэк на АЗС Роснефть, Газпромнефть, Лукойл, Башнефть, Татнефть и других в размере 3%. Повышенное вознаграждение можно подключить и по другим категориям: «Родителям», «Аптеки», «Такси и общественный транспорт» и т. д. За расходы вне категорий кэшбэк составит 1%. Кроме того, можно получать вознаграждение Travel-бонусами в размере до 5% за все.

Дополнительно банк предлагает бесплатное обслуживание при выполнении несложных условий и до 7% на остаток по накопительному счету.

Карта «Лукойл» Банка Открытие – для постоянных клиентов АЗС «Лукойл»

Карта с бонусами за топливо на АЗС Лукойл
Для тех, кто часто заправляется на Лукойле

Одна из выгодных карт для оплаты на АЗС Лукойл. Она позволяет получать 1 бонусный балл за каждый рубль покупки в этой сети заправок и 100 баллов за каждые 75 р., потраченные в других местах. Дополнительно в качестве приветственного бонуса банк дарит держателю 30000 баллов. Накопленные баллы обмениваются на скидку при покупке топлива.

При выполнении условий для бесплатного обслуживания по карточке будет доступен еще один бонус. Ее владелец сможет снимать наличку в любых банкоматах без комиссии.

Сберкарта от Сбера – повышенный возврат 10% за заправки

Самая выгодная карта для автозаправок в Сбере
Повышенные бонусы «Спасибо» за АЗС

Карта МИР с кэшбэком за заправку и бесплатным обслуживанием при выполнении простых условий. Повышенное вознаграждение по программе лояльности за покупки на АЗС составит до 10%. Кроме того, клиенту будут доступны и другие варианты кэшбэка:

  • 5% — за расходы в кафе;
  • 0.5% — за любые другие траты;
  • до 30% — за покупки в магазинах и на сайтах из каталога банка.

Размер вознаграждения зависит от расходов и остатков. Подробный обзор Сберкарты.

Польза от Хоум Кредит – карта с бесплатным обслуживанием и вознаграждением за АЗС

Дебетовая карточка для АЗС от Хоум Кредита
Бесплатная карта без каких-либо условий

Выгодная карта для экономии на топливе и других покупках. Она позволяет получать назад до 5% за покупки на АЗС и в 2 других выбранных категориях, например, «Аптеки» и «Супермаркеты». Кроме того, по ней доступно следующее вознаграждение:

  • до 30% — у партнеров;
  • 5% в категориях, в том числе может выпасть 5% на АЗС;
  • 1% — за покупки вне категорий.

Бесплатная дебетовая карта «Прибыль» от Уралсиба с выгодными условиями для заправок

Выгодный продукт от Уралсиба для заправок
Отлично подойдет для использования каждый день

Лучшая карта с кэшбэком для автолюбителя или простого гражданина. Это вариант для ежедневного использования везде. Она позволяет получать назад до 3% баллами от суммы любых расходов. В дальнейшем баллы можно компенсировать на деньги или другие сертификаты. Кроме того, у продукта есть и другие плюсы:

  • Нет платы за обслуживание при выполнении простых условий, например, покупках на 1000 р.
  • На средства, хранящиеся на счету, можно получать доход по ставке до 5.25%.
  • Бесплатное снятие наличных в любых банкоматах, если сумма операции превышает 3000 р.
  • Моментальная карта будет готова в день обращения.

Opencard с кэшбэком до 11% на АЗС и бесплатным обслуживанием

Карта Opencard с кэшбэком на топливо
Одна из лучших среди всех

OpenCard от банка Открытие предлагает самый большой процент кэшбэка на АЗС в 2022 году. Он может составить до 11% при выборе категории «Транспорт». При этом за другие расходы вознаграждение составит — 1%.

Дополнительные преимущества OpenCard:

  • Вместо кэшбэка за АЗС и транспорт, можно подключить и другие категории, например, «Рестораны» или «Путешествия» или активировать вознаграждение до 3% за все.
  • На выбор предлагается карта МИР, MasterCard или VISA.
  • Плата за годовое обслуживание отсутствует.

Заказать пластик можно онлайн, а получить в офисе или при доставке курьером.

«ТВОЙ КЕШБЭК» ПСБ – максимальное вознаграждение за топливо 5%

Кешбэк за топливо от банка ПСБ

Карта с возвратом до 5% в 3 выбранных категориях. Например, можно подключить высокий cashback на автозаправочных станциях, в кино и за товары для детей. За все прочие расходы банк вернет 1% от потраченных средств. Кроме того, можно выбрать опцию с вознаграждением 1,5% за любые расходы.

К карте можно бесплатно выпустить «допку» для близких, а ее обслуживание будет стоить 0 р. уже при покупках на 5000 р. за месяц.

Кэшбэк-карта ПОРА от УБРИР – выгодный продукт для любых автозаправок

ПОРА от Убрир - топливо выгодно!
Бесплатный выпуск и вознаграждение за топливо 6%

При подключении опции «Авто и Сервис» можно не только покупать бензин или дизель с кэшбэком в 6%, но и получать повышенное вознаграждение покупку автозапчастей, резины, автоуслуги. Дополнительно банк начислит кэшбэк в 1% за прочие расходы. Управлять категориями (рубриками) повышенного вознаграждения можно онлайн.

Выпускается она бесплатно. По ней начисляется до 6% на остаток.

Премиальная «УМНАЯ КАРТА» Газпромбанка – вознаграждение до 15%

Премиальная умная дебетовая карта Газпромбанка для покупки топлива
Стандартная и премиальные карты — подойдут для каждой категории клиентов

По карточке можно получить максимальный кэшбэк за топливо в размере до 15%. Он будет начислен за все покупки в категории, где больше всего израсходовано средств за месяц. За другие траты банк вернет 1% от суммы расходов.

Дополнительно у премиального продукта есть следующие плюсы:

  • бесплатная страховка ВЗР для держателя и членов его семьи;
  • доступ в бизнес-залы аэропортов;
  • бесплатные трансферы в аэропорты;
  • отсутствие комиссии за снятие наличных в любой стране мира.

Дополнительно при подключении пакета клиент получает приоритетное обслуживание в банке.

Кредитные карты с кэшбэком на АЗС и льготным периодом

Кредитные карты с кэшбэком на АЗС предназначены для получения вознаграждения при покупке топлива за счет заранее одобренного лимита. Они все имеют грейс-период, позволяющий не переплачивать банку процентов и заправляться в рассрочку до нескольких месяцев.

Чтобы понять, какую лучше выбрать карточку для заправок автомобилисту рекомендуется изучить все предложения в рейтинге. В него включены только выгодные продукты от надежных банков, предоставляющие только максимальную выгоду за оплату в повышенных категориях «Автозаправочные станции».

Бесплатная кредитная Urban Card от Кредит Европа Банка

URBAN CARD - бесплатная кредитка с кэшбэком на АЗС
URBAN CARD — бесплатная кредитка с кэшбэком на АЗС

В Кредит Европа банке можно оформить бесплатную кредитную карту URBAN CARD с кэшбэком для автомобилистов. Кэшбэк начисляется моментально после каждой покупки в виде баллов на специальный счет. Эти баллы можно легко перевести в рубли по курсу 1 к 1. На покупки по карте действует льготный период 55 дней.

По карте предусмотрен кэшбэк в следующих категориях:

  1. 10% в категории «Общественный транспорт».
  2. 5% в категории «АЗС» и «Автоуслуги»: парковки, платные дороги, каршеринг, такси, шиномонтаж.
  3. 3% в категориях: аренда авто и мото транспорта.
  4. 1% во всех остальных категориях.

Для оформления карты необходим только паспорт РФ. Сейчас можно получить 1 000 приветственных баллов⁴ при заполнении заявки через Госуслуги.

Кредитка DRIVE от Тинькофф – выгодная кредитка для оплаты топлива и доставкой на дом

Кэшбэк карта для автомобилистов от Тинькофф Банка
Очень популярный продукт среди автолюбителей

Карта позволяет возвращать баллами 10% за расходы на любых автозаправочных станциях в России и мира. Дополнительно по ней начисляется следующие виды вознаграждения:

  • 10% — за топливо и полисы страхования Тинькофф Страхование;
  • 5% — за автоуслуги и оплату парковок, штрафов;
  • 1% — с других трат.

Накопленные баллы можно потратить на компенсацию расходов на автозапчасти, автоуслуги или оплаты топлива на АЗС. Клиент в возрасте от 18 лет может заказать карту онлайн и с доставкой домой бесплатно.

Карта Opencard Открытие – для выгодной заправки с кэшбэком 11%

Кредитная OpenCard с категорией Транспорт для АЗС
Возврат за оплату бензина или дизеля до 11%

Отличная кредитка без платы за обслуживание для выгодной заправки на любых АЗС. По ней можно на выбор получать вознаграждение до 11% за расходы на АЗС и 1% за любые другие покупки. Кроме того, клиент может выбрать другие категории повышенного кэшбэка или получать вознаграждение в размере до 3% за любые траты.

Ставка по кредитке составит от 13,9% годовых. Дополнительно клиенту доступны скидки на билеты и отели при заказе через сайт финансового учреждения.

Как выбрать лучшую банковскую карту с кэшбэком за заправки

Решая вопрос, какую карту для АЗС выбрать надо обратить внимание не только на размер кэшбэка, но и на нужный тип пластика. Если планируется оплачивать покупки исключительно своими деньгами, то надо рассматривать предложения по дебетовым карточкам, а при желании пользоваться для оплаты на АЗС и в других местах деньгами банка надо выбирать подходящий вариант из списка кредитных карточек.

Выбирая, где оформить карту с кэшбэком на заправки надо обратить также на следующие моменты:

  • Недорогое или полностью бесплатное обслуживание карты. Пластик должен окупать себя и приносить прибыль, а не убыток. Дорогие карточки интересны только тем, кто планирует пользоваться ими активно и собирается использовать доступные по ним привилегии.
  • Условия получения кэшбэка. Он может начисляться рублями, баллами, если он приходит не деньгами, то надо изучить условия компенсации баллов. Дополнительно надо обратить внимание на минимальную сумму покупок для начисления вознаграждения, максимальную сумму возврата в месяц и другие нюансы.
  • Дополнительные категории кэшбэка для автолюбителей. Экономия на топливе – это хорошо. Но если банк также выплачивает повышенный кэшбэк за каршеринг, парковки, транспорт, то карточка позволит получить большую выгоду.

Дополнительно надо задуматься о том, в каком банке лучше заказать карту. Доверять стоит крупным финансовым учреждениям с хорошими рейтингами от ведущих рейтинговых агентств. Это позволит не тратить время и не терять бонусы или деньги, если у банка случатся непредвиденные проблемы (например, отзыв лицензии).

Павел Маржинов

Работал в банке 10 лет. Есть большой опыт инвестирования и трейдинга.

Оцените автора
( Пока оценок нет )
Финансовый блог
Отвечает автор телеграмм-канала "Заработай на банках!.

1600 рублей
за дебетовую карту #МожноВСЕ Росбанка
10% кэшбэк на ВСЕ
по бесплатной дебетовой Альфа-карте
3000 рублей
за бесплатную кредитную карту Ренессанс Кредит.
Бесплатное обслуживание НАВСЕГДА
по кредитке Открытие "120 дней без %".
Бесплатное обслуживание и 3000 миль по кредитке Тинькофф All Airlines.
3000 рублей за вечно бесплатную Тинькофф Платинум.
1500 рублей за Тинькофф Блэк.
1000 рублей и кэшбэк 10% на СУПЕРМАРКЕТЫ по дебетовой «My Life».
1000 рублей за дебетовую Тинькофф Drive.
30 USD бездепозитный бонус от Roboforex.

👉 Другие БОНУСЫ БАНКОВ И БРОКЕРОВ