Обзор платежной карты «Билайн»

Многие ли знают, что в салонах Билайн можно оформить не только сим-карты и купить телефон, но и оформить платежную карту «Билайн» MasterCard. Данный проект уже несколько лет Билайн реализует совместно с РНКО «Платежный центр», который успешно сотрудничает с Евросетью, успешно выпускает карты «Кукуруза». Поэтому функционал карты «Билайн» и карты «Кукуруза» во многом очень схож.

В этом обзоре Вы узнаете про условия и тарифы, все нюансы и особенности карты, ее преимущества и недостатки. Также в статье представлены аналоги и конкуренты карты «Билайн», в связи с чем попробуем ответить на вопрос: «Стоит ли оформлять карту Билайн?».

Обзор карты Билайн: Условия, тарифы, конкуренты и аналоги

Тарифы и условия по карте

  • Тип карты — MasterCard Standart и World (только для клиентов оператора Билайн). Есть поддержка 3-D Secure для безопасных покупок в интернете.
  • Выпуск, перевыпуск и годовое обслуживание — Бесплатно.
  • Смс-информирование — Бесплатно.
  • Процент на остаток (ПНО) по счету карты — от 3,5 до до 7,5% годовых ежемесячно.
  • Снятие собственных средств. При сумме операции свыше 5000 тысяч рублей — бесплатно, если меньше то 149 рублей за операцию. Без комиссии в месяц можно снимать не более 50 тысяч рублей, а если же превысили этот лимит то тогда комиссия составит 2% от суммы снятия.
  • Начисление бонусов. 1% от все покупок Вы получаете в любом случае, 5% за оплату в «любимых» категориях и до 15% при оплате у партнеров карты.
  • Переводы между картами Билайн — Бесплатно.
  • Межбанковские переводы. До 100 тысяч в месяц можно переводить без комиссии, свыше этой суммы — 0,5% от суммы перевода (мин. 20, макс. 1000 руб.)

Бонусная программа (кэшбэк) по карте Билайн

Давайте поговорим более подробно о самом интересном — бонусной программе Билайн. Как уже было сказано выше, за каждую покупку Вы получаете бонусные баллы, которые в дальнейшем можно легко обналичить и превратить их в скидки для себя.

Как накопить бонусы по платежной карте Билайн

  1. Один процент всегда и везде Вы получаете при условии что Вы платите картой Билайн MasterCard (в том числе и в интернете).
  2. Повышенные бонусы в «любимых» категориях. Каждый владелец карты в личном кабинете карты самостоятельно может выбрать не более 3 категорий, где он хочет получать целых 5% «кэшбэка». Для выбора сейчас доступны следующие варианты: Рестораны; Косметика и парфюмерия; Спортивные товары; Домашние питомцы; Duty Free; Такси; Городской транспорт и парковки; Салоны красоты; Развлечения и такси. Как видим, список довольно обширный и интересный. Каждый сможет выбрать для себя наиболее часто используемые категории и быстро зарабатывать бонусы за свои покупки.
  3. Специальные бонусы у партнеров. Кроме стандартных и повышенных бонусов, можно также получить специальные бонусные баллы у партнеров карты. Среди партнеров числятся: Аптека.РУ, магазины Перекресток, Литрес и многие другие.

Кстати, если Вы планируете использовать карту Билайн для оплаты покупок в интернете, то рекомендую ее использовать в связке с кэшбэк-сервисами, чтобы получить максимальную выгоду с покупок в интернете.

Рекомендуется использовать сервис LetyShops, в котором сейчас по акции можно получить премиум-аккаунт.


Как потратить бонусные баллы карты Билайн:

Итак, если Вы накопили бонусы за сои покупки, то самое время начать их тратить. Сделать это можно несколькими способами:

  1. Сотовая связь. В личном кабинете карты Билайн накопленные бонусы можно вывести на свою мобильную связь Билайн.
  2. Салоны Билайн. Если вы часто совершаете покупки в салонах связи Билайн, то бонусные баллы Вы можете превратить в скидку при покупке телефона или аксессуары. При оплате услуг, бонусами нельзя воспользоваться.
  3. Покупки у партнеров. Бонусными баллами также можно расплатиться у партнеров карты в интернет-магазине литературы Литрес, обувная сеть KARI и сервис покупки авиа и жд билетов BILETIX.

Особенности бонусной программы Билайн

  1. Обналичить бонусные баллы на мобильную связь можно в размере не более 90% среднемесячных  расходов на сотовую связь за последние полгода. Допустим Вы тратите ежемесячно 300 рублей на связь, то в месяц Вы можете обналичить не более 270 бонусов.
  2. Также при оплате у партнеров и салонах Билайн действует такое же ограничение. Оплатить бонусами можно только 90% от суммы чека.
  3. При оплате с карты услуг ЖКХ, сотовой связи, интернета, страховых услуг или при совершении переводов с карты на карту бонусные баллы не начисляются.

Рекомендуем прочитать: ТОП-10 лучших и выгодных карт кэшбэком в 2017 году

Кредитная карта Билайн

Любая платежная карта «Билайн» может стать кредитной картой Билайн со льготным периодом кредитования до 55 дней. Для того, чтобы подключить кредитный лимит на платежную карту необходимо оставить заявку на сайте карты или обратиться в один из офисов «Билайн». Раньше кредитный лимит можно было получить от двух банков-партнеров — Тинькофф и Альфа-банка. А сейчас остался доступен только Тинькофф Банк.

Кредитный лимит от Тинькофф БанкаТинькофф Банк

  • Возраст с 18 до 70 лет
  • Сумма кредитного лимита до 300 000 рублей.
  • Комиссия за оформление лимита — 500 рублей.
  • Льготный период — до 55 дней.
  • Процентная ставка — индивидуально от 19,9%.
  • Комиссия за снятие кредитных средств — 4,9% + 500 рублей.

При оформлении кредитного лимита на карту Билайн от Тинькофф Банка имейте ввиду, что оформив его, Вы не сможете в дальнейшем получить кредитную карту Тинькофф, так как в банке действует правило — один кредитный продукт в одни руки.

Поэтому здесь необходимо хорошо подумать: «А нужна ли Вам кредитная карта Билайн?» или лучше оформить обычную кредитку Тинькофф. Большинство предпочитают воспользоваться вторым вариантом — оформить кредитную карту Тинькофф Платинум, по которой можно получить и лимит больший и бонусную программу интереснее.

Процент на остаток — карта-копилка Билайн

Преимущества платежной карты Билайн

Карту, которую многие называют банковской картой Билайн, можно использовать не только в качестве кредитной карты или карты только для платежей, но и в качестве инструмента для хранения денежных средств.

Дело в том, что по карте можно подключить услугу «Процент на остаток» которая позволит получать проценты за хранение собственных средств. Данная услуга платная и стоит 99 рублей в месяц.

Есть условия, соблюдение хотя бы одного из которых позволит пользоваться услугой ПНО совершенно бесплатно:

  • В первые 2 месяца после оформления карты.
  • На карте постоянно лежит неснижаемый остаток не менее 3000 рублей;
  • В течении месяца Вы пополняли карту на аналогичную. сумму;
  • Вы тратие по карте от 3000 рублей за целый месяц.

Кстати, процентная ставка, которая начисляется на остаток зависит от суммы которую Вы храните на карте:

  • От 500 рублей до 150 тысяч — 3,5% годовых.
  • От 15 тысяч до 250 тысяч — 4,5% в год.
  • Свыше 250 тысяч рублей — 7,5% годовых.

Если же хранить на карту сумму менее 500 рублей, то проценты и вовсе не начисляются.



Именная платежная карта Билайн

Любой держатель платежной карты может в личном кабинете заказать именную карту «Билайн»с технологией бесконтактных платежей MasterCard PayPass и наличием чипа на карте. Выпуск и обслуживание карты также бесплатное. Единственное, за что придется заплатить — за доставку карты Почтой РФ, которая составляет 200 рублей.

Именная платежная карта Билайн MasterCard World

 

Как пополнить платежную карту

Пополнить платежную карту Билайн  можно несколькими способами:

  • В многочисленных офисах «Билайн» — Бесплатно.
  • Межбанковским переводом из другого банка — комиссия зависит от банка-отправителя.
  • По номеру карты в банкоматах, терминалах и сервисах переводов с карты на карту — комиссия зависит от сервиса через который отравляете. В среднем, от 0,5%.
  • С карты другого банка в платежном кабинете «Билайн». Пожалуй, это самый простой и удобный способ пополнять платежную карту, так как в личном кабинете достаточно один раз привязать свою зарплатную или дебетовую карту и потом при необходимости «стягивать» оттуда деньги на карту «Билайн». Комиссии со стороны Билайна в данном случае нет, а вот с карты откуда вы списываете, необходимо смотреть в тарифах или лучше пробовать, чтобы узнать. Главное, не пополнять с кредитной карты другого банка. Почти на 100% будет комиссия.
  • В банкоматах МКБ банка. С июня 2017 года стало возможным пополнять счет карты в банкоматах Московского Кредитного Банка без комиссии.

Как получить Пин-код

Многие, кто оформляет карту не всегда сразу получает по ней пин-код. Чтобы получить его в первые 2 недели после оформления карты необходимо с номера, который вы указывали при оформлении карты позвонить на бесплатный номер 0519 (для абонентов Билайн) или 8800234 5755 для абонентов других операторов. если же Вы совершаете звонок из-за границы то набирать следует +7 (383) 363-08-51 (звонок платный).

Если же Вы хотите заменить пин-код или же прошло более 2-х недель с момента оформления карты, то Вам необходимо позвонить по телефону 8 800 700 61 19 или 0619 (для абонентов Билайн). Оператору необходимо будет предоставить паспортные данные и кодовое слово, после чего Вас переключат на генерацию нового пин-кода.



Аналоги и конкуренты карты «Билайн»

Как уже упоминалось в начале обзора у карты Билайн Mastercard есть аналог — карту «Кукуруза» от Евросети. Они очень похожи по многим параметрам. В своем время карта Билайн создавалась на опыте своих коллег из Евросети.

Конкурентами карты Билайн сейчас являются:

  • Бесплатная дебетовая карта Рокетбанка — пожалуй, главный конкурент обсуждаемой в этом обзоре карты. По ней также бесплатное обслуживание и снятие наличных, бесплатные переводы. Но в отличие от Билайна она сразу идет как именная карта с бесконтактной технологией PayPass, в том время как в Билайне за это придется дополнительно заплатить. Сейчас кстати, за открытие такой карты дают еще и бонус 500 рублей, если оформляете по рекомендации. Мелочь, а приятно;)
  • Дебетовая карта Тинькофф — также, одна из лучших карт и достойный конкурент карты Билайн MasterCard. В отличие от билайна по карте Тинькофф не можно не боясь хранить большие суммы денег, а также перечислять зарплату. Как и по билайновской карте, здесь можно выбирать категории повышенного кэшбэка.
  • Кредитная карта Ренессанс. Если же рассматривать конкурента с точки зрения кредитного функционала, то здесь можно выделить бесплатную кредитку от Ренессанс Кредита, по которой можно также получать кэшбэк.

Отзыв: стоит ли оформлять карту Билайн?

Итак, ознакомившись со всеми условия и особенностями «банковской» карты Билайн каждый сможет определить для себя насколько она выгодная и полезная будет для него.

Раньше, когда она только появилась, это была просто «конфетка» для любителей собирать кэшбэки и другие плюшки, но с каждым годом на становится все менее интересной. Этому способствует и то, что с каждым годом по карте устанавливают различные ограничения и лимиты, придумываются неудобные условия получения процентов или кэшбэка. И это все делается в условиях жесткой конкуренции, когда другие банки стараются сделать свои продукты максимально удобными и простыми.

Что касается моего отзыва, как автора этого блога, то скажу что эту карту я оформил еще лет 5 назад, и она сейчас у меня лежит просто на полке. Для меня она не интересна, так как предпочитаю пользоваться более серьезными и удобными картами-конкурентами.

Посоветую ли Вам ее оформлять? Если у Вас нет возможности заказать карту Рокетбанка или Тинькофф, то можно попробовать карту Билайн. В любом случае она будет выгодней сейчас чем, например, карта Сбербанка или ВТБ.

Если у Вас другое мнение, то прошу оставлять свой отзыв и опыт использования карты под этой записью.

Кредитная карта МТС Банк RU CPS
Подпишитесь на новые посты
Вас ждут:
  • Полезные статьи и обзоры
  • Советы и рекомендации
  • Инструкции по заработку
Отзывы
  • Сергей

    Пользуюсь картами Билайн уже 2 года. Претензий нет. Расплачивался в Европе без проблем. За интернет-покупки и любимые категории получаю бонусы. Бонусами оплачиваю мобильную связь. Теперь ещё и валютные кошельки появились. Можно выгодно валюту купить. Деньги сами ни разу никуда не исчезали! Единственное, надо постоянно быть в курсе изменений условий обслуживания. Эти условия меняются достаточно часто. Например, процент на остаток- раз, и платно стал! Но в интернете вся информация есть. Главное, не прозевать. В поездки всегда с собой беру. И по России, и по Европе. Деньги на телефон кинуть в поездках через Личный кабинет удобно. Личный кабинет очень удобный для любых операций.
    Наконец-то пополнение без комиссии через банкомат МКБ сделали. Это обрадовало.

  • прохожий

    вы как дети малые … ко всему что яркое и красивое рученьки тяните … а чем вас не устраивают карты Сбербанка, ВТБ, Альфа-банка ..!?? принимают во всем мире, банкометов полно, без проблем везде и всюду … бежать в офис билайна, чтоб положить денег, чтоб потом рассчитаться в магазине на кассе … а почему нельзя рассчитаться сразу наличными или зарплатной картой …!!??? с кукурузой цирк … банкиры дураки вам деньги дарят …!!! людской идиотизм поражает своей тупизной…!!!

    • Прохожий

      Эй прохожий, проходи

  • Victor

    Ваша больница — филиал немецкого концлагеря. Там тоже были врачи с дипломами. Интеллигентные нелюди…

  • Вовчик

    Моск купишь ?

  • rena

    вы нарушаете закон РФ!.а куда смотрит admin?

    • Вячеслав

      он с ними в сговоре))

  • Emeryanov

    Обучают даже на открытии карты. На сайте информации о стоимости нет. Через службу поддержки говорят что выпуск карты стоит 500 рублей которые зачисляются на баланс. По факту 500 зачисляется на баланс банка. Ими нельзя воспользоваться.

  • https://ok.ru/profile/571999261369 ЖЕНЯ d

    карта не выгодна тем, что при снятии в банкоматах с тебя берут 1% и в кассах 4% — это НЕВЫГОДНО
    а когда пополняешь свой счет , то опять тебя обувают на 0,5%

  • Admin

    Дмитрий, карта полностью бесплатная. Не пробовали узнавать по телефону горячей линии?

  • https://plus.google.com/104750293097127082096 Дмитрий Богомолов

    Я когда получил эту карту у меня на ней лежало 500 рублей , через неделю я проверил баланс на ней уже было 390 рубле . Кто мне объяснит почему деньги снимаются ?

  • Чупалав

    Конечно платёжная карта Билайн и кредитный лимит от Альфа Банка и Тинькофф Банка моя идея,по моим предложения Билайн Выпустил такие возможности. И кстати я вчера узнал,по моему предложению операторы платёжной карты Билайн в планах разработать новый подарок это доход на остаток по счету по карте на подобие карты кукуруза

  • Анна

    У меня карта Билайн World давненько лежала, год почти, но я ей особо не пользовалась. Оценила ее только когда поехала в отпуск, надо была какую-то карту, чтобы можно было в Европе пользоваться, и я вспомнила про эту. Деньги положила на нее и поехала. Наличные, конечно, тоже брала, но не много. Оказалось очень удобно, ее принимают везде, пересчет на евро идет по курсу ЦБ. После приезда стала вникать в плюсы этой карты и теперь постоянно пользуюсь, кладу деньги на нее и расплачиваюсь за покупки в интернете и просто в магазинах. За любые покупки получаю бонусы и это очень круто! Ими можно оплачивать связь, товары в Билайн или любые товары в магазинах-партнерах. Часто оплачиваю услуги ЖКХ через платежный кабинет, очень удобно, главное, что не надо никуда идти, надо просто деньги на счету и интернет. В общем, не зря эта карта у меня лежала, дождалась она своего часа.

  • Марат

    Карта действительно удобная в использовании, и в России, и в Европе. Плюс в том, что расчетная валюта MasterCard – евро, поэтому в странах евросоюза она незаменима, т.к. снятие налички проходит БЕЗ комиссии банка, а только с комиссией за снятие (но так везде), плюс по официальному курсу ЦБ на день снятия. Собственно, я карту World заводил с одной только этой целью, чтобы пользоваться в поездках. Но со временем бонусы Билайна меня затянули в игру, и я стал пользоваться ей и для оплаты покупок на территории РФ. Привязал ее для покупок приложений. Удобно, как ни крути.

  • Ирина Фернандес

    Мне, как давнему клиенту Билайна, эта карта оказалась очень кстати. Во-первых, приятно получать бонусы за потраченные средства. Во-вторых, я большую часть года живу за границей, а у этой карты ну ОЧЕНЬ выгодные условия по снятию наличных. Конечно, пополнить ее за границей нельзя, но, во-первых, никто не отменял родственников в России, а во-вторых, перевод в мобильном приложении с карты другого банка выполняется очень просто, быстро и без комиссии.

  • Лара

    У меня была простая карта Билайн, когда собралась заграницу
    ехать, поменяла ее на именную бесконтактную карту World. Именная карта лучше защищена, на ней
    максимальный размер остатка в разы больше, а мне надо было с собой нормальную
    сумму иметь, мало ли что.Ну и поскольку на World поменяла, то
    бонусами теперь стало прилетать 1,5%, а не 1% как раньше. Единственно,
    что эту карту пришлось немного подождать, не сразу в офисе выдали, на ней же
    надо имя проштамповать.

  • Федор Цапкин

    Когда оформлял карту, честно говоря, не думал, что буду часто пользоваться. Но на
    деле оказалось, что это очень нужная вещь. У меня World MasterCard, и мне как
    абоненту билайна, получается особенно выгодно, так как бонусы с покупок – 1,5 %
    можно потратить на связь и интернет. Бывает, по акциям начисляют дополнительные
    бонусы. А еще выгодно покупать что-то в валюте, ничего не теряешь на покупке,
    мне – любителю заказывать с иностранных сайтов, эта функция очень кстати.

  • http://www.den777.com Denys Gereykhanov

    У меня сложилась следующая ситуация с картой билайн-золотая корона они же платежный центр РНКО.

    номер карты 5254771308055522 и ее серийный номер 2860195004928.

    Карта была безосновательно заблокирована чем был нарушен пункт договора 6 со стороны платежного центра. Причину блокировки никто толком объяснить не может.

    Далее я приехал в несколько отделений билайн. Где мне ничего вразумительного сказать также не смогли. В итоге мне выпустили очередную карту в центральном отделении г.Белгород с номером 5370041214047370 и штрих кодом 2860002352112.

    И обещали в течении 30 дней перевести средства на новую карту. Через несколько дней договор был опять нарушен и карта опять была заблокирована. Еще через несколько дней при попытке перевести средства на карту оказалось что карта вообще не существует. Ничего вразумительного мне не говорят. Деньги возвращать также отказываются и причину невозврата также сказать не могут. Только предлагают выпустить очередную неработающую карту

  • Александр

    как долго происходит перевод с киви на карту билайн?

    • Финансовый блог

      Практически моментально должно быть

      • Сергей

        чтот не разу не моментально(

        • Финансовый блог

          А через сколько у Вас зачисляются?

  • Alex

    При переходе с Билайн Стандарт на World paypass бонусная программа меняется на 1.5% или же остается 1% ?

    • Финансовый блог

      Бонусная программа также поменяется и за покупки по карте World будете получать бонус 1,5%

  • Вера

    У дилера пополнять можно?Главного офиса у нас нет

    • Финансовый блог

      Нет, к сожалению у дилера пополнять нельзя. Если у вас нет офиса Билайн, то я бы порекомендовал Вам пополнять данную карту с карты другого банка, например со Сбербанка, через личный кабинет Билайна..

  • Андрей

    В чём отличие этой карты от карты Кукуруза? Или их нет?

    • Финансовый блог

      Отличия лишь в бонусной программе. А во всем остальном практически все одинаково.

  • Иринка

    Почему в офисе можно только лично пополнять карту Билайн? Почему другой человек не может в офисе положить деньги на карту? Для меня это важно.

    • Финансовый блог

      Это связано с борьбой с мошенничеством и незаконной продажей товаров. Почитайте интересный случай в статье о Кукурузе. По карте Билайн аналогичная ситуация.
      https://xn--90aennii1b.xn--p1ai/cards/karta-v-evroseti-kukuruza-mastercard.html

Letyshops