Дебетовая Сберкарта Тревел со Cбермилями на путешествия

Сберкарта Тревел – новый продукт от крупнейшего банка России. Это дебетовая карточка ориентирована на путешественников и тех, кому часто приходится совершать поездки по стране и в другие государства. Ее отличает не только собственная бонусная программа, но и совершенно новые условия обслуживания.

Обзор дебетовой Сберкарты Тревел рекомендуется изучить до заказа пластика. Из него можно узнать обо всех параметрах продукта, нюансах его использования. Эта информация поможет определиться, насколько выгодна новая карточка и стоит ли ее оформлять. Ранее на сайте уже рассматривался рейтинг лучших карт для путешествий. В нем собрана информация о лучших карточных продуктах для туристов от других банков.

ТОП-15 бонусов от банков в апреле

26 000 баллов (=рублей) по бесплатной дебетовой карте Газпромбанк МИР.

Вечное бесплатное обслуживание и 1000 ₽ бонус по дебетовой карте Тинькофф Black.

Кэшбэк 30% на маркетплейсах и вечное бесплатное обслуживание по кредитной карте Тинькофф Platinum.

Вечное бесплатное обслуживание и 1000 миль в подарок по кредитной карте Тинькофф ALL Airlines.

3000 ₽ за бесплатную кредитную карту Хоум Банка "120 дней без %".

2000 ₽ за бесплатную бесплатную кредитную карту Уралсиба.

1500 рублей за бесплатную дебетовую Альфа-карту.

20% кэшбэк на все покупки и 200 дней без % льготный период на ВСЕ операции по бесплатной кредитной карте ВТБ.

Сертификат в Золотое Яблоко на 2000 ₽ + 1000 рублей + 10% кэшбэк на супермаркеты по бесплатной кредитной карте Кредит Европа Банка.

600 бонусных рублей на поездки в Делимобиле.

Промокоды на продукты при заказе через онлайн-сервисы доставок.

4000 ₽ (+5,5% годовых к вкладу) на Финуслугах за открытие вклада с промокодом.

До 30 подарочных акций от Альфа-Инвестиций

3000 ₽ за полис ипотечного страхования или ОСАГО.

ВСЕ БОНУСЫ БАНКОВ И БРОКЕРОВ

Сберкарта Трэвэл – специальная карта для путешествий от Сбера

Сбербанка отличается консервативной моделью бизнеса. Он нечасто радует клиентов выпуском свежих продуктов. Новая дебетовая карта Сберкарта Тревел стала приятным исключением. Она ориентирована на туристов и тех, кто часто ездит по работе в другие города и страны.

Фактически Travel-карта Сбербанка – это дебетовый пластик от платежной системы MasterCard или VISA. Условия данного карточного продукта существенно отличаются от других карт Сбера. Она предлагается с ежемесячной, а не годовой платой за обслуживание, обновленной бонусной программой и преимуществами, которые зависят от активности использования пластика.

Мультивалютная Сберкарта Тревел

С весны 2021 года у Сберкарты Тревел, наконец-то появилась долгожданная функция – мультивалютность. Это значит, что теперь не надо оформлять специальные валютные карты для оплаты покупок за границей и на зарубежных сайтах.

Раньше открыть карточку можно было только с рублевым счетом и всегда покупки заграницей проходили с невыгодной конвертацией. Сейчас же в Сбербанк-Онлайн можно выпустить дополнительные счет в иностранной валюте (USD, EUR) и за пару действий переключить карту к нужному счету.

Например, пока в России – деньги с карты списываются с рублевого счета, а когда уехали заграницу, после переключения карты, деньги будут списываться с долларового или евро-счета. Это удобно и выгодно!

Удивительно, что Сбер не сразу внедрил эту функцию. Например, у банка Тинькофф по карте ALL AIRLINES данная фишка доступна с самого появления.

При оформлении кредитной карты Тинькофф All Airlines по этой ссылке до 30.11.23 будет положено 2000 миль за покупки от 5000 рублей в первые 30 дней + двойной кэшбэк за покупки на портале Тинькофф Путешествия.

Сбермили — новая бонусная программа Сбера для путешествующих

Большинство карточек Сбербанка позволяет получать за покупки бонусы «Спасибо». Их в дальнейшем можно обменять на скидки до 99% у партнеров и на специализированных сайтах банка. Исключением раньше была только кобрендинговая банковская карта Аэрофлот Сбербанка, по которой начислялись мили Аэрофлот-Бонус.

Новая карта имеет собственную программу лояльности. По ней начисляются Сбермили в размере до 10% за оплату на сайте банка «Путешествия» и до 3% — за другие покупки. 1 Сбермиля равна 1 рублю. Израсходовать мили можно на скидку до 99% при оплате билетов на самолеты, бронировании отелей и другие услуги для туристов.

Преимущества и недостатки Сберкарты Тревел

Решить, выгодна ли карта Сбера для путешествующих, поможет сравнение ее преимуществ и недостатков. Крупнейший банк России постарался ее сделать максимально удобной для путешественников. Для этой категории клиентов карточка предоставляет следующие преимущества:

• Кэшбэк милями за любые покупки – до 3%. Он выше, чем по другим карточкам Сбербанка и даже по сравнению со многими продуктами конкурентов. Дополнительно при оплате туристических услуг можно получить кэшбэк до 10%, если приобретать их через специальный сайт банка.
• Возможность снимать наличные без комиссии через самую широкую сеть банкоматов в РФ. Преимущество оценят те, кто часто ездит по стране. Найти банкомат Сбербанка не проблема даже в удаленных населенных пунктах.
• Бесплатное снятие наличных с карты заграницей. Для этого достаточно выполнять несложные условия.

Недостатки и подводные камни Сберкарты Тревел

1. Если в прошлом месяце траты на покупки были меньше 5 тыс. р. и остаток на счете был меньше 20 тыс. р., то за снятие наличных за границей РФ придется платить. Этот подвох Сберкарты Тревел не позволяет использовать ее только в зарубежных поездках.
2. Максимальный кэшбэк доступен только при высокой активности по карте и расходах от 75 тыс. р. за месяц. Вместо этого, можно держать 150 тыс. р. на остатке. Не все могут обеспечить такой оборот, а хранить деньги без начисления процентов невыгодно.
3. Отсутствие бесплатного обслуживания. Даже при больших расходах его придется оплачивать.
4. Нет возможности заказать карту платежной системы МИР. Для некоторых клиентов, это очень важный аспект, так как по картам отечественной платежной системы можно было бы получать дополнительный кэшбэк за путешествия по России.

Условия тарифного плана дебетовой Сберкарты Трэвэл

Выпускается travel-карта Сбербанка бесплатно. Она доступна только в именном варианте с привязкой к рублевому счету. Предназначена карточка для расчетов за счет собственных денег клиента. Заказать пластик в индивидуальном дизайне нельзя, по крайней мере, пока.

Карточка обслуживается платежной системой MasterCard или VISA. Она не подходит для получения зарплаты от бюджетных организаций, пенсий, других выплат из бюджета, но она будет работать за пределами РФ практически во всех странах. Срок действия пластика составляет 3 года.

Стоимость годового обслуживания

Плата за обслуживание Сберкарты Travel составляет 2400 рублей в год. Но списывают ее не сразу всю, а по 200 рублей в месяц. Если денег на счету будет недостаточно, то карточный счет уйдет в минус и для возобновления обслуживания придется его пополнять.

Условий бесплатного обслуживания новой карточки банк не предлагает. Плата за обслуживание списывается по умолчанию в дату выдачи пластика. Но если карта была получена до 5 числа (включительно), то списывать ее будут в дату выдачи плюс 5 дней, а если после 28 числа, то в дату выдачи минус 5 дней.

Комиссии за снятие наличных в России и заграницей

В России бесплатно можно снимать наличные только в банкоматах и кассах Сбербанка. В остальных случаях комиссия за операцию составит 1% (мин. 150 р.). Исключение делается только для держателей, которые тратят от 75 тыс. р. или поддерживают остаток от 150 тыс. р. Они смогут снимать наличные без комиссии в любых банкоматах.

Путешественникам карта Сбербанка для поездок заграницу предлагает специальные условия на снятие наличных. Если траты в прошлом месяце превысили 5 тыс. р. или остаток на счете был больше 20 тыс. р., то комиссии за получение наличных в банкоматах на территории других стран не будет. В остальных случаях она составит 1% (мин. 150 р.).

На снятие наличных действуют следующие лимиты:

• 5 млн руб./мес. и 500000 руб. в сутки – при расходах от 75000 или остатке от 150000 рублей.
• 3 млн руб./мес. и 300000 руб. в сутки – при расходах от 20000 до 75000 руб. или остатке от 40000 рублей;
• 5 млн руб./мес. и 150000 руб. в сутки – при тратах от 5000 руб. или остатке от 20000 рублей;
• 500000 руб./мес. и 50000 руб. в сутки – в прочих случаях.

СМС информирование

Стоимость смc-информирования по карте составляет 60 рублей в месяц. Она взимается в дополнение к плате за обслуживание. Плату за полный пакет SMS-уведомлений не списывают, если держатель за прошлый месяц потратил от 75 тыс. р. или поддерживал остаток от 150 тыс. р.

Без абонентской платы можно подключить пакет SMS-уведомлений «Эконом». Он позволяет получать коды для онлайн-операции и служебные сообщения от кредитной организации. Но уведомления по каждой транзакции по нему не приходят.

Дополнительные карты

Карта Сбербанка для путешествий не предусматривает возможности выпуска «допок». Это неудобно для тех, кто предпочитает все расходы семьи производить с одного счета для получения максимального кэшбэка и быстрого накопления миль.

Решением проблемы может стать подключение пластика к Google, Apple, Samsung Pay и оплата с помощью смартфона. Дополнительный пластик для этих целей не нужен.

Стоимость перевыпуска

Перевыпуск пластика по сроку действия осуществляется бесплатно. В остальных случаях держателю за изготовление новой карточки придется заплатить 150 р. Это плата взимается как при утере, краже пластика, так и при изменении личных данных клиента (фамилия, имя и т. д.). Списывают ее с карточного счета.

Прочие условия карточного тарифа

Оплата Сберкартой Тревел зарубежом происходит с конвертацией по курсу банка на дату списания средств. В документах есть упоминание о возможности открытия к ней дополнительных счетов в долларах и евро, но при наличии технической возможности, а ее пока нет.

Выписки по счету на электронную почту и в отделениях можно получать бесплатно. За запрос баланса в стороннем банкомате обойдется в 15 р. Столько же стоит получение мини-выписки в банкоматах Сбербанка.

Начисление миль по Сберкарте Тревел

Главный плюс нового продукта – бонусная программа. Набрать Сбермили просто. Достаточно просто оплачивать покупки с карточки. Вознаграждение будет начислено в следующем размере:

• 1% — при тратах до 20000 руб. в месяц или при размещении на карточном счете до 40000 руб.;
• 1.5% — если траты за прошлый месяц составили 20000-75000 руб. или баланс поддерживался на уровне от 40000 до 150000 руб.
• 3% по MasterCard и 2% по VISA — если баланс в прошлом месяце не опускался ниже 150000 руб. или расходы в нем превысили 75000 рублей.

Посчитать, сколько можно накопить миль за год, поможет калькулятор Сбермиль. Он также покажет, какие преимущества станут доступны клиенту при поддержании определенного остатка или уровня расходов.

Важно! Срок действия начисленных миль составляет 3 года или год с момента последней покупки по Сберкарте Тревел. По истечению этого срока, сели их не потратить они аннулируются.

За что дают повышенные Сбермили

Быстро накопить мили Сбербанка поможет оплата пластиком на сайте «Спасибо – Путешествия». В этом случае кэшбэк будет больше:

• до 10% (MasterCard)  и до 9% (VISA) при расходах за прошлый месяц от 75000 руб. или поддержании баланса свыше 150000 руб.;
• до 7% — при тратах за прошлый период от 20000 руб. или сохранении баланса от 40000 руб.;
• до 5% — при расходах от 5000 руб. или остатках от 20000 руб.;
• до 4% — в прочих случаях.

Как видите, по карте платежной системы МастерКард кэшбэк на 1 процент больше в некоторых категориях. Поэтому выгоднее оформить именно MasterCard, чем VISA.

Важно! Мили начисляют за каждые полные 100 рублей покупки. Зачисление миль на бонусный баланс обещают в течении 5 рабочих дней после покупки.

Лимит начисления в месяц

Лимита по количеству миль, начисленных за месяц, нет. Но вознаграждение в размере 3% начисляют только на сумму покупок до 200000 руб. При выходе за этот лимит на сумму превышении вознаграждение начислят в размере 1%.

За что не начисляются Сбермили

Сбермили не начисляют за снятие наличных, а также любые переводы с MCC-кодами операций 4829, 6536, 6537, 6538. При пополнении электронных кошельков, приобретении ценных бумаг и прочим операциям с кодами 6010, 6211, 6050, 6051, 6540 они также не будут зачислены на бонусный счет.

Не начисляют Сбермили также за следующие покупки и оплаты:

• коммунальные услуги (MCC – 4900) и телекоммуникационные сервисы (коды: 4813, 4814);
• покупки в табачных специализированных магазинах (MCC-код 5993);
• оплату налогов, сборов и государственных услуг (коды: 9399, 7276, 9311);
• различные рекламные услуги (код 7311);
• пополнение счетов в казино, покупку лотерейных билетов, участие в азартных играх (MCC 7995, 9754).

Не будет также бонусов за операции со следующими MCC-кодами: 9995, 9996, 9997, 9998, 9999, 7399, 8999, 7299, 4816.

Важно! Кроме того, банк не начислит мили за 6 и последующие покупки в одной торговой точке за день. То есть, проводить картой за себя и за друзей и зарабатывать кэшбэк не получится.

Как потратить Сбермили

Каждый клиент еще до оформления пластика должен узнать, где потратить Сбермили. Их можно потратить на единственном ресурсе – сайте «СберСпасибо». На нем доступны различные авиабилеты, бронирование отелей и другие туристические услуги.

В обмен на Сбермили покупателю предоставляется скидка от стоимости приобретаемых через сайт туристических услуг. Максимальный размер скидки – 99%. Обмен происходит по курсу 1 Сбермиля равна 1 рублю. Минимум 1% от стоимости покупки надо доплатить деньгами с карточки.

Одновременно потратить бонусы «Спасибо» и Сбермили на 1 билет нельзя. Это надо учитывать тем, кто имеет сразу несколько карточек от крупнейшего банка РФ.

Как оформить карту

Оформить Сберкарту для путешествий предлагается в офисах банка, либо онлайн. При обращении в отделение у клиента должен быть при себе паспорт. Заявку на пластик заполнит сотрудник офиса после идентификации клиента. В случае, оформления карты через интернет, пластик доставит курьер Вам домой или по любому удобному для Вас адресу. Бесплатная доставка возможна в 19 крупнейших городах РФ.

Сберкарту могут получить совершеннолетние граждане РФ. По согласованию возможен выпуск их и для иностранных граждан. Платежеспособность держателя роли не играет, т. к. это дебетовая карточка.

Изготавливают именную Сберкарту в течение 3-10 дней. По готовности клиенту будет направлено SMS-уведомление. Он сможет забрать пластик в офисе при предъявлении паспорта. Рекомендуется сразу подключить онлайн-банк для удобного управления своими деньгами и получения различных банковских услуг.

Стоит ли оформлять дебетовую Сберкарту Трэвэл?

Сберкарта Трэвэл для Сбербанка довольно новый продукт. Но несмотря на изменения в условиях, они по-прежнему не очень привлекательны. Получить высокий кэшбэк можно только при больших оборотах и на него есть жесткие лимиты, а платное обслуживание легко «съест» всю экономию.

Большинству клиентов нет никакого смысла оформлять Сберкарту для путешественников. На рынке есть более интересные продукты, например, дебетовая карточка Alfa Travel от Альфа-Банка или кредитная All Airlines от банка Тинькофф. Кэшбэк по ним часто окажется выше, а условия более выгодными.

Отзывы клиентов

Сберкарта для путешественников – это совершенный новый продукт от Сбербанка. Отзывов по нему от реальных держателей еще нет. В целом клиенты карточками крупнейшего банка довольны. Они не предлагают каких-то высоких бонусов и привилегий, хотя и имеют довольно понятные условия. Но многие используют их для получения зарплаты и других выплат, а затем перекладывают деньги на другие карты с более привлекательными условиями по бонусам и обслуживанию.

Сберкарта Тревел (МастерКард или Виза) – продукт совершенно нового формата в линейке Сбербанка. Он позволяет получать значительно больший кэшбэк по сравнению с другими карточками банка. Но условия по нему по-прежнему далеки от лучших на рынке. Найти более выгодное предложение нетрудно и особого смысла для клиентов в этой карточке нет.