Подключение и настройка Системы Быстрых Платежей (СБП) в Сбербанке

Тинькофф (Дебетовая карта) [CPS] RU

Мгновенные переводы по телефонному номеру через Систему Быстрых Платежей (СБП) Сбербанка позволяют быстро передать деньги близким и друзьям или получить средства от них, даже если они обслуживаются в другом банке. Сервис можно использовать и для решения других задач.

Подключение и настройка СБП в Сбербанке

В этом обзоре вы узнаете:

  • Что такое Система Быстрых Платежей и зачем она создана;
  • Как подключиться к Системе Быстрых Платежей Сбербанка;
  • Действующие тарифы и ограничения на переводы.

Что такое Система Быстрых Платежей (СБП)?

Система Быстрых Платежей (СБП) – проект ЦБ РФ. Она помогает быстро перечислять деньги между счетами (картами) физических лиц в банках РФ. Перевод денег по Системе Быстрых Платежей происходит мгновенно, а в качестве идентификатора получателя в ней используется номер телефона получателя. Отправителю не надо запоминать номер карты или реквизиты счета получателя, чтобы перекинуть ему средства.

ЦБ РФ запустил проект СБП в начале 2019 года. Отправить переводы в ней можно только в банки-участники системы. На первом этапе к сервису присоединились ВТБ, Альфа-Банк, Тинькофф Банк, Газпромбанк, Промсвязьбанк, Райффайзенбанк и другие банки. Но список участников СБП постоянно растет. Планируется, что в ближайшем будущем через систему будут осуществляться также различные платежи.

Долгое время ответ на вопрос о том, входит ли Сбербанк в Систему Быстрых Платежей был отрицательным. Крупнейшая кредитная организация РФ имеет собственную систему переводов между своими картами и не была заинтересована во внедрении продукта от ЦБ РФ. Но под давлением регулятора Сбербанк присоединился к сервису в апреле 2020 года, а клиентам возможность использовать систему стала доступна с июня 2020 года.

Инструкция: как подключить и активировать СБП в Сбербанке?


В отличие от других банков переводы через СБП в Сбербанке по умолчанию заблокированы. Крупнейшая кредитная организация РФ объясняет такие действия заботой о безопасности клиентов. Но для держателей пластика Сбера это создает существенные неудобства. Им приходится разбираться, как подключить карту Сбербанка к СБП, чтобы получать и отправлять переводы через эту систему.

Активировать СБП в Сбербанке можно через приложение для смартфонов. В нем также можно выставить нужные настройки услуги. Клиент может отключить возможность использования СБП в любой момент. Это удобно для тех, кто боится утечки информации через сервис.

Подключение и настройка СБП в мобильном приложении Сбербанк Онлайн

Быстрее всего включить СБП в приложении Сбербанка для смартфонов и планшетов. Скачать его можно в официальных магазинах ПО от Google и Apple. Распространяется приложение бесплатно, а для доступа к нему потребуется номер карты и привязанный к ней телефон или логин с паролем от уже существующей учетной записи Сбербанк Онлайн.

Пошаговая инструкция подключения СБП в Сбербанке

Инструкция по подключению к СБП через приложение:

  1. Запустить приложение и выполнить вход. Потребуется ввести короткий пароль или воспользоваться другими способами авторизации (например, по отпечатку пальца).
  2. Перейти к настройкам профиля и выбрать раздел «Соглашения». Для перехода к управлению аккаунтом нужно нажать на кнопку с изображением шестеренки.
  3. Дать согласие на СБП в Сбербанке. Предварительно желательно изучить документы по услуге, чтобы исключить возникновение спорных ситуаций в будущем.

Изначально активируется возможность только исходящих переводов через СБП по картам Сбербанка. Входящие переводы нужно подключить дополнительно после активации услуги. Для этого достаточно нажать на соответствующую кнопку на экране и следовать подсказкам приложения.

Как подключиться через интернет-банк Сбербанк-Онлайн

Как настроить СБП в Сбербанк Онлайн? Этот вопрос встает перед пользователями, которые привыкли управлять банковскими услугами с компьютера через веб-версию. К сожалению, крупнейший банк России такую возможность своим клиентам не предоставляет. Внедрение СБП невыгодно для Сбербанка из-за бесплатных и дешевых переводов, и он старается всячески ограничить ее использование держателями пластика.

Появится ли в будущем возможность активировать Систему Быстрых Переводов через личный кабинет Сбербанка Онлайн – неизвестно. Пока же пользователям придется установить приложение и воспользоваться уже им для активации сервиса.

Как пользоваться Системой Быстрых Платежей в Сбербанке


Необходимость активации и достаточно непонятная процедура ее проведения – не единственное, в чем подвох СБП Сбербанка. Сделать перевод через систему также непросто. Крупнейший банк РФ также устанавливает различные ограничения и создает трудности для проведения таких операций. Впрочем, пользователям приложения Сбербанка преодолеть их не составит труда.

Как сделать перевод через СБП в Сбербанке

Инструкция по отправке перевода через СБП в приложении Сбербанка

  1. Запустить приложение и пройти авторизацию по короткому паролю или отпечатку пальца.
  2. Перейти к разделу платежи и выбрать пункт «Перевод по СБП» в разделе «Другие сервисы».
  3. Указать телефон получателя и выбрать способ отправки средств через СБП.
  4. Выбрать карту, указать сумму и подтвердить операцию.

Средства получателю будут отправлены сразу же. Обычно он получит их в течение нескольких секунд. Для удобства пользователей Сбербанк предлагает отправителю сразу сохранить или распечатать чек. Он может пригодиться, если клиентом ведется учет личных расходов или для подтверждения факта отправки средств получателю.

В веб-версии личного кабинета Сбербанк Онлайн возможность отправки переводов через СБП пока отсутствует как в старом, так и в новом дизайне. Появится ли данный сервис в системе интернет-банкинга в будущем – не известно.

С входящими переводами ситуация проще. Если они активированы в настройке, то все поступающие в Сбербанк средства через СБП будут автоматически зачисляться на карту, указанную в качестве приоритетной. Клиент, у которого не выбрана приоритетная карточка в настройках Сбербанка Онлайн, получит перевод на любую доступную дебетовую карту.

Тарифы, комиссии и лимиты на переводы СБП


Условия Системы Быстрых Платежей допускают довольно крупные переводы, но разрешают самостоятельную установку ограничений банками-участниками. Сбербанк воспользовался этим правом и установил следующие лимиты на переводы через СБП:

  • разовый – от 10 до 50 000 р.;
  • суточный – 50 000 р.;
  • месячный – отсутствует.

Ограничения по сумме перечисленных через СБП средств применяются для всех клиентов, независимо от категории карточных продуктов и активного пакета услугу. Возобновляются лимиты каждый день автоматически около 00 часов по МСК. Увеличить их по звонку в службу поддержки или через обращение в офис нельзя.

По сумме входящих переводов лимитов в Сбербанке нет. Они могут быть установлены со стороны банка-отправителя. Нужно также понимать, что при постоянных зачислениях крупных средств через СБП банки могут попросить объяснить происхождение средств в целях противодействия отмыванию незаконных доходов и борьбы с финансированием террористической деятельности.

Ежемесячно в соответствии с требованиями ЦБ РФ Сбербанк разрешает через СБП отправить без комиссии в любой сторонний банк до 100 тыс. рублей. Для большинства клиентов этой суммы вполне достаточно. Но если ее оказалось мало, то с суммы свыше 100 000 р. будет браться комиссия. Стоимость перевода в этом случае составит 0.5% от суммы, но не более 1500 р.

Что делать, если не получается подключить СБП в Сбербанке?

Тинькофф (Дебетовая карта) [CPS] RU

Если подключить СБП в Сбербанке не получается, нужно проверить версию приложения. Возможность доступна начиная с версии 10.12 для Android и iOS. Если используется программа более ранней версии, ее придется обновить и затем заново попробовать активировать возможность.

Дополнительно нужно учесть, входящие и исходящие платежи по карте Сбербанка по системе СБП доступны только по дебетовым продуктам. Отправить перевод через Систему Быстрых Платежей с кредитки не выйдет. Придется сначала перечислить деньги на «дебетовку».

Если самостоятельно разобраться с проблемой не удается, придется обратиться за помощью к специалистам офиса Сбербанка или в центр поддержки клиентов по телефону 900.

Переводы через Систему Быстрых Платежей (СБП) Сбербанка и ЦБ РФ позволяют клиентам крупнейшего банка РФ быстро и часто бесплатно отправлять деньги в другие финансовые учреждения или получать средства. Но чтобы пользоваться этой возможностью, придется установить приложение Сбербанка на смартфон и разобраться, как активировать ее. По умолчанию данная функция для клиентов крупнейшего банка РФ отключена.

Вконтакте
  • Новые статьи
  • Конкурсы
  • Обсуждения
Подписаться
Инстаграм
  • Анонсы статей
  • Опыт из жизни
  • Розыгрыши призов
Подписаться
Финблог тв
  • Видеообзоры
  • Реальный опыт
  • Отзывы
Подписаться
Отзывы
error: