Кредитная и дебетовая карта Тинькофф All Airlines: условия, мили, кэшбэк, страховка и стоит ли ее заказать?

Тинькофф (Дебетовая карта) [CPS] RU

Тинькофф All Airlines – специальная категория карточных продуктов, ориентированная на путешественников. Выпускается пластик как в кредитном, так и дебетовом варианте, а для состоятельных клиентов доступны премиум-карты. Держатель карточки Тинькофф Олл Эйрлайнез получает бесплатную страховку, кэшбэк милями и другие преимущества. Но перед оформлением заявки нужно выбрать подходящий вариант продукта и изучить все подводные камни, связанные с ним.

Обзор условий дебетовой и кредитной карты Тинькофф All Airlines

Тинькофф All Airlines — что это такое?

Tinkoff All Airlines – это дебетовая или кредитная карточка. Она создана для тех, кто хочет экономить на путешествиях. Клиент может по ней совершать покупки, снимать наличку за счет собственных или заемных средств. За каждую покупку держатель получает бонусы – мили.

Накапливаются бонусы на специальном счете. Потратить мили можно в любой момент на компенсацию стоимости авиабилетов любых компаний. Дополнительно клиенту предлагаются также полис страхования для выезжающих за границу и другие привилегии.

All Airlines – не единственный продукт банка для путешественников. Клиентам, которые предпочитают перелеты с авиакомпанией S7 и другими участниками альянса oneworld, доступна также карта Тинькофф S7 Airlines. Для сравнения ознакомьтесь с лучшими дебетовыми и кредитными картами для путешествий.

Преимущества и недостатки

Заранее стоит узнать плюсы и минусы карты. Эта информация поможет клиенту правильно оценить ситуацию и принять решение подходит именно ему карточка или нет.

Основное преимущество продукта – кэшбэк милями за каждую покупку без привязки к конкретным торговым сетям. За счет этого мили можно довольно быстро копить, если пользоваться карточкой для повседневных расходов.


Дополнительно можно отметить следующие плюсы продукта:

  • Не привязана к одной авиакомпании. Выпускается банком без привлечения партнеров и позволяет компенсировать милями стоимость билетов любых авиакомпаний. Кобрендинговые продукты обычно привязаны к одному перевозчику, например, карта Тинькофф S7 Airlines позволяет обменивать мили только на билеты S7 и других авиакомпаний, входящих в альянс oneworld.
  • Бесплатная страховка для поездок за границу. Она подходит для занятия активными видами спорта. Страховое покрытие – 50 тысяч долларов.
  • Страховка багажа без взимания дополнительной платы. Она действует, если вещи потеряются или их доставку задержат больше, чем на 6 часов. Сумма покрытия — до 1 тыс. долларов.
  • Оформление компенсации за задержку, отмену рейса со скидкой 30%. Услугу оказывает сервис
  • Дополнительные бонусы по спецпредложениям, акциям. А также повышенной вознаграждение начисляется при приобретении услуг через сервис Тинькофф Путешествия.
  • Доход на остаток по «дебетовке». Он начисляется также милями, что позволяет копить их быстрее.
  • Большой кредитный лимит и наличие льготного периода по кредитке. Если погашать долг до конца грейс-периода, то платить проценты не надо.

К недостаткам мильного продукта можно отнести повышенную стоимость обслуживания. Но она легко окупится при частых путешествиях. За счет отсутствия расходов на страховку, кэшбэка и других привилегий можно сэкономить в разы больше, чем стоимость обслуживания. Для примера страховой полис для поездок за границу на 1 год стоит от 5-6 тыс. р., а мильная карта Тинькофф предусматривает его бесплатную выдачу и продление.

Премиальная Тинькофф All Airlines Black Edition

Tinkoff All Airlines Black Edition

Для состоятельных клиентов предлагает карта All Airlines премиум. Это пластик престижной категории Black Edition от платежной системы MasterCard. Он подчеркивает статус своего владельца и может быть выпущен в дебетовом или кредитном варианте.

Отличается Тинькофф All Airlines Black Edition не только более высокой стоимостью обслуживания, но и целым набором дополнительных преимуществ:

  • Повышенный кэшбэк без условий, увеличенные лимиты бесплатное снятие наличных и перевод по дебетовой карточке.
  • Увеличенный максимальный кредитный лимит и возможность снимать до 100 тыс. р. в месяц без комиссии по кредитке;
  • Посещение бизнес-залов аэропортов. 2 прохода в месяц включены в стоимость пластика, а каждый дополнительный обойдется в 30 долларов.
  • Расширенная страховка с покрытием до 100 тыс. долларов и возможностью включить в полис до 5 членов семьи.
  • Консьерж-сервис, сотрудники которого возьмут на себя организацию путешествий, помогут с покупкой билетов на развлекательные мероприятия, подберут сотрудников для работы по дому и других специалистов.
  • Возможность 1 раз в месяц использовать автоконсьерж для доставки автомобиля в сервис и обратно.

Условия и проценты кредитной карты

Условия и проценты кредитной карты

Кредитная карточка Олл Эйрлайнез выпускается и доставляется без взимания платы. По желанию можно сразу заказать бесплатно дополнительный пластик для близких.

Основные тарифы и условия обслуживания кредитки

  • Возможный кредитный лимит – до 700 тыс. руб. Но точное его значение будет определено только после анализа заявки. При отсутствии просрочек банк постепенно поднимает кредитный лимит.
  • Стоимость обслуживания – 1890 руб. в год. Можно выбрать тариф с ежемесячно платой в 249 руб. Ежемесячная плата не берется при обороте в торговых предприятиях на сумму от 50 тыс. руб. в месяц.
  • SMS-уведомления о каждой покупке – 59 руб. в месяц. Бесплатно банк уведомляет о предстоящих платежах, пополнении счета, а также отправляет коды для подтверждения операций в онлайн-банке.
  • Ставка – 15-29.9%. Она действует только при оплате товаров (услуг). Если снимать наличные она увеличивается до 29.9-39.9%.
  • При снятии до 100 тыс. руб. за месяц наличными взимается комиссия в 390 руб. Если снимать наличные сверх лимита в 100 тыс. р. комиссия составит 390 руб. + 2%.
  • Льготный период – до 55 дней. Он действует только на покупки. Компании-партнеры предлагают держателям рассрочку на срок до 1 года по спецпредложениям.
  • Минимальный платеж – устанавливается индивидуально. Он не может быть больше 8% от суммы задолженности и меньше 600 р. или всей суммы долга.
  • При просрочке начисляются пени по ставке 19% годовых. А также придется заплатить штраф в 590 руб. за пропуск платежа.
  • Личное страхование подключается по желанию. Оно стоит 0.89% от суммы задолженности в месяц.

Тариф премиальной кредитной карты


Премиальная кредитка Олл Эйрлайнез категории Black Edition выпускается также бесплатно. Но максимальный возможный лимит по ней выше – до 2 млн рублей.

Дополнительно надо отметить ряд отличий в тарифах премиальной кредитки по сравнению с обычной:

  • Стоимость обслуживания – 1490 руб./мес. Но эта плата не взимается при покупках на сумму от 200 тыс. р. по всем карточным счетам клиента или при поддержании остатка от 3 млн р. в сумме по любым счетам, включая вклады и брокерские счета.
  • Ставка по кредиту на покупки снижена до 12-27.9%. По операциям снятия наличных она составит 25.9-39.9%.
  • SMS-информирование предоставляется без взимания платы. В него включены сообщения обо всех транзакциях.
  • Без комиссии с кредитного счета можно снимать до 100 тыс. рублей в месяц. При выходе за пределы бесплатного лимита комиссия составит 2%.
Оформить премиальную кредитку

Условия обслуживания дебетовой All Airlines

Тариф и условия дебетовой карты

Дебетовый пластик All Airlines выпускается без взимания комиссии и доставляется в удобное для клиентов место. По желанию возможен заказ «допок» для близких без дополнительной платы.

Основные условия и тарифы по мильным дебетовым карточкам

  • Стоимость обслуживания – 299 р. Но плата не взимается при постоянном остатке на карточном счете от 100 тыс. рублей или при активном кредите.
  • Доход на остаток начисляется на бонусный счет по ставке 6% годовых. Для его получения расходы должны превышать 20000 рублей за отчетный период.
  • Бесплатные межбанковские переводы. А также без комиссии можно перевести по номеру пластика до 20 тыс. рублей в месяц. При превышении взимается плата в 1.5% (мин. 30 р.).
  • Лимит на снятие без комиссии в банкоматах Тинькофф – 150000 рублей и столько же – в сторонних устройствах. При использовании банкоматов других банков комиссия отсутствует при сумме операции от 3000 рублей.
  • При превышении лимита на бесплатное снятие комиссия составит 2% (мин. 90 р.). При получении через сторонние устройства меньше 3000 рублей взимается комиссия в 90 р.
  • Пополнение бесплатно через банкоматы Тинькофф, со стороннего пластика, межбанковскими переводами. Лимит на пополнение без комиссии через партнеров – 300 тыс. р. в месяц.
Получить 500 милей за дебетовую карту

Тариф All Airlines Black Edition

Премиальная «дебетовка» All Airlines Black Edition выпускается и доставляется банком также бесплатно. Но она имеет ряд существенных отличий от обычной карточки этого типа:

  • Стоимость обслуживания – 1990 руб./мес. Она не взимается, если оборот по покупкам для всех карточек клиента превышает 200 тысяч рублей за месяц или при поддержании постоянного остатка от 3 миллионов рублей на любых счетах (включая вклады и брокерские счета).
  • Полностью бесплатное SMS-информирование. Оно включает уведомления о каждой транзакции.
  • Лимит на снятие без комиссии в сторонних банкоматах увеличен до 500 тысяч рублей в месяц. В устройствах Тинькофф можно снимать без дополнительной платы любые суммы. Ограничения по минимальной сумме операции в сторонних устройствах также нет.
  • Доход в бонусах на остаток без каких-либо условий. Он начисляется по ставке 6% годовых и зачисляется ежемесячно.
  • Увеличенный до 50 тысяч рублей лимит на переводы по номеру пластика без взимания вознаграждения. По реквизитам можно без дополнительной платы переводить любые суммы.
  • Увеличенный лимит на пополнение наличными через партнеров без комиссии. Он составляет 500 тысяч рублей в месяц.
Получите 2000 милей за премиальную дебетовку

Бесплатная страховка по карте

Держатель карточки Олл Эйрлайнез может без дополнительных расходов оформить полис страхования для поездки за границу. Он имеет срок действия в 1 год и продлевается без взимания платы.

Страховка по обычным «дебетовкам» и кредиткам имеет следующие особенности:

  • Страховое покрытие – до 50 тысяч долларов. В нее входят медикаменты, медицинские услуги, оплата звонков родственникам, транспортировка на родину.
  • Подходит для активного отдыха. Полис включает все популярные у туристов виды спорта – сноуборд, футбол, горные лыжи.
  • Максимальное количество застрахованных лиц – 1. Застраховаться может только сам держатель.

По премиум-картам страховка более продвинутая, и имеет следующие особенности:

  • Размер страхового покрытия – до 100 тысяч долларов. В него входят все расходы, связанные с лечением и покупкой медикаментов, а также компенсация за международные расходы и транспортировку в Россию.
  • Увеличенное число опций для активного отдыха. Полис включает сноркелинг, спуск в пещеры и все обычные виды спорта.
  • Максимальное количество застрахованных лиц – 5. В полис, кроме держателя, можно вписать супругу (супруга) и до 3 несовершеннолетних детей.

Мили Тинькофф All Airlines

Программа начисления и списание милей

Мили – это бонусные баллы в программе Олл Эйрлайнез. Они учитываются на отдельном счете. Срок действия бонусов – 5 лет. Если они не будут потрачены за это время, то сгорят. При конвертации бонусов в деньги используется курс 1 миля равна 1 рублю.

Банк не предлагает калькулятор миль, чтобы заранее рассчитать выгоду. Но вся информация о бонусах доступна в приложении, онлайн-банке и по запросу у специалистов службы поддержки по телефону 8-800-555-77-78.

За какие операции и как начисляются

Тинькофф начисляет бонусы за оплату с использованием пластика или его реквизитов в обычных и онлайн-магазинах, а также за участие в акциях и в качестве процентов на остаток.

Основной подвох карты скрыт в правилах начисления бонусов:

  • Бонусы зачисляются только в виде целого числа. По «дебетовкам» сумма операции округляется в меньшую сторону до 100 рублей и потом начисляются бонусы, а по кредиткам сначала рассчитываются баллы, а затем они округляются до меньшего целого числа и начисляются.
  • По стандартному пластику можно получить не больше 6000 миль в месяц. Для держателей премиум-карт лимит больше – 30000 миль.
  • При наличии у клиента одновременно кредитной и дебетовой карточки мили зачисляются на общий счет.

Размер вознаграждения определяется категорией и типа карточки:

  • По обычному дебетовому пластику банк начисляет за повседневные покупки кэшбэк в 1.5% при постоянном остатке от 100 тысяч руб. или 1% — в прочих случаях, до 30% вознаграждение можно получить у компаний партнеров. На Tinkoff Путешествие размер кэшбэка за отели и аренду машин – 8%, за туры – 4%, а за ж/д и авиабилеты – 3%.
  • По дебетовым премиум-картам за обычные покупки всегда начисляется кэшбэк в 1.5%, а у партнеров его размер может составить до 30%. На проекте Tinkoff Путешествия за отели и авто вознаграждение составит 10%, а за ж/д, авиабилеты и туры – 5%.
  • По кредиткам кэшбэк за обычные покупки составляет 2%, за авиабилеты в кассах и на сторонних сайтах – 3%, а у партнеров он может достигать 30%. На Tinkoff Путешествия за оплату отелей и аренды авто банк вернет 10%, а за туры и билеты на самолеты или поезда – 5%.

Как потратить мили

Использовать мили можно для компенсации полной стоимости уже приобретенных авиабилетов любых компаний. Клиенту надо выполнить для этого 4 действия:

  1. Убедиться, что накопленных миль достаточно для компенсации полной стоимости выбранных авиабилетов.
  2. Купить авиабилеты на любых сайтах или в кассе, оплатив с мильного пластика.
  3. Оформить компенсацию покупки в онлайн-банке.
  4. Дождаться зачисления средств на карточный счет.

МСС-исключения, за которые банк не начисляет мили

Тинькофф (Дебетовая карта) [CPS] RU

Банк в рамках бонусной программы делится прибылью с клиентами. Он не начисляет вознаграждение за снятие налички, переводы, а также за транзакции со следующими MCC-кодами:

  • телекоммуникационные услуги (связь) и оборудование (4812-4816);
  • переводы и финансовые услуги (4829, 6012, 6211, 6529-6540);
  • казино и различные азартные игры (7995);
  • оплата ЖКХ (4900);
  • пополнение онлайн-кошельков и другие квази-кэш операции (6050, 6051);
  • бизнес-услуги и прочие транзакции (7399, 7311, 8999, 7372, 7299).

Приветственные мили за оформление карты

Периодически банк проводит акции по начислению приветственных бонусов. Для их получения надо во время заполнения заявки указать промокод Тинькофф All Airlines и выполнить условия по сумме расходов с карты за определенное время. Например, часто за оформление дают до 6 тыс. мильных бонусов, если клиент потратит по пластику от 300000 руб. за 3 месяца.

Сейчас действует довольно лояльная акция. При оформлении заявки с промокодом клиент получит 1000-2000 бонусов после достижения суммы расходов в 10000 руб.

Стоит ли оформлять мильную карту Тинькофф

стоит ли оформлять tinkoff all airlines

Любителю путешествовать или просто человеку, которому часто приходится совершать различные поездки обязательно стоит оформить пластик Олл Эйрлайнез. Он позволит сэкономить значительную сумму за счет покупки билетов с кэшбэка и бесплатной страховки при поездках за границу.

Имеет смысл рассматривать пластик и для тех, кто ездит только 1-2 раза в год в отпуск. Если пользоваться им постоянно, то можно за полгода-год окупить расходы на авиабилеты, что является отличным подспорьем в отпуске, когда избежать больших расходов не удастся.

Отзывы в интернете о карте All Airlines

Множество пользователей оставляет отзывы о карте Тинькофф All Airlines в интернете. Большинство реальных владельцев полностью довольны продуктом и отмечают, что легко могут накопить на бесплатные билеты просто делая повседневные покупки. Часто держатели также отмечают в качестве плюсов удобные онлайн-сервисы, доступные в Tinkoff, и возможность на 1 счете копить вознаграждение по кредитке и дебетовой карточке.

В негативных отзывах клиенты в основном высказывают недовольства по поводу правил округления кэшбэка. Но они известны заранее и применяются сейчас очень многими кредитными организациями.

Тинькофф All Airlines – отличный способ экономить на поездках и путешествиях. Клиент получает по программе кредитку или «дебетовку» с отличными условиями обслуживания и может легко копить мили для дальнейшего обмена на бесплатные билеты.

Вконтакте
  • Новые статьи
  • Конкурсы
  • Обсуждения
Подписаться
Инстаграм
  • Анонсы статей
  • Опыт из жизни
  • Розыгрыши призов
Подписаться
Финблог тв
  • Видеообзоры
  • Реальный опыт
  • Отзывы
Подписаться
Отзывы