Карта Тинькофф All Airlines: условия, мили, кэшбэк, страховка и стоит ли ее заказать?

Тинькофф All Airlines – специальная категория карточных продуктов, ориентированная на путешественников. Выпускается пластик как в кредитном, так и дебетовом варианте, а для состоятельных клиентов доступны премиум-карты. Держатель карточки Тинькофф Олл Эйрлайнез получает бесплатную страховку, кэшбэк милями и другие преимущества. Но перед оформлением заявки нужно выбрать подходящий вариант продукта и изучить все подводные камни, связанные с ним.

Tinkoff All Airlines – это дебетовая или кредитная карточка. Она создана для тех, кто хочет экономить на путешествиях. Клиент может по ней совершать покупки, снимать наличку за счет собственных или заемных средств. За каждую покупку держатель получает бонусы – мили.

Накапливаются бонусы на специальном счете. Потратить мили можно в любой момент на компенсацию стоимости авиабилетов любых компаний. Дополнительно клиенту предлагаются также полис страхования для выезжающих за границу и другие привилегии.

All Airlines – не единственный продукт банка для путешественников. Клиентам, которые предпочитают перелеты с авиакомпанией S7 и другими участниками альянса oneworld, доступна также карта Тинькофф S7 Airlines. Для сравнения ознакомьтесь с лучшими дебетовыми и кредитными картами для путешествий.

ТОП-15 бонусов от банков в апреле

26 000 баллов (=рублей) по бесплатной дебетовой карте Газпромбанк МИР.

Вечное бесплатное обслуживание и 1000 ₽ бонус по дебетовой карте Тинькофф Black.

Кэшбэк 30% на маркетплейсах и вечное бесплатное обслуживание по кредитной карте Тинькофф Platinum.

Вечное бесплатное обслуживание и 1000 миль в подарок по кредитной карте Тинькофф ALL Airlines.

3000 ₽ за бесплатную кредитную карту Хоум Банка "120 дней без %".

2000 ₽ за бесплатную бесплатную кредитную карту Уралсиба.

1500 рублей за бесплатную дебетовую Альфа-карту.

20% кэшбэк на все покупки и 200 дней без % льготный период на ВСЕ операции по бесплатной кредитной карте ВТБ.

Сертификат в Золотое Яблоко на 2000 ₽ + 1000 рублей + 10% кэшбэк на супермаркеты по бесплатной кредитной карте Кредит Европа Банка.

600 бонусных рублей на поездки в Делимобиле.

Промокоды на продукты при заказе через онлайн-сервисы доставок.

4000 ₽ (+5,5% годовых к вкладу) на Финуслугах за открытие вклада с промокодом.

До 30 подарочных акций от Альфа-Инвестиций

3000 ₽ за полис ипотечного страхования или ОСАГО.

ВСЕ БОНУСЫ БАНКОВ И БРОКЕРОВ

Кредитная карта All Airlines: Условия обслуживания

Кредитная карточка Олл Эйрлайнез выпускается и доставляется без взимания платы. По желанию можно сразу заказать бесплатно дополнительный пластик для близких.

Основные тарифы и условия обслуживания кредитки

• Возможный кредитный лимит – до 700 тыс. руб. Но точное его значение будет определено только после анализа заявки. При отсутствии просрочек банк постепенно поднимает кредитный лимит.
• Стоимость обслуживания – 1890 руб. в год.

При оформлении кредитной карты Тинькофф All Airlines по этой ссылке до 30.11.23 будет положено 2000 миль за покупки от 5000 рублей в первые 30 дней + двойной кэшбэк за покупки на портале Тинькофф Путешествия.

• SMS-уведомления о каждой покупке – 59 руб. в месяц. Бесплатно банк уведомляет о предстоящих платежах, пополнении счета, а также отправляет коды для подтверждения операций в онлайн-банке.
• Ставка – 15-29.9%. Она действует только при оплате товаров (услуг). Если снимать наличные она увеличивается до 29.9-39.9%.
• Комиссия за снятие наличных фиксированная и составляет 390 рублей. Касается как собственных, так и кредитных средств на карте.
• Льготный период – до 55 дней. Он действует только на покупки. Компании-партнеры предлагают держателям рассрочку на срок до 1 года по спецпредложениям.
• Минимальный платеж – устанавливается индивидуально. Он не может быть больше 8% от суммы задолженности и меньше 600 р. или всей суммы долга.
• При просрочке начисляются пени по ставке 19% годовых. А также придется заплатить штраф в 590 руб. за пропуск платежа.
• Личное страхование подключается по желанию. Оно стоит 0.89% от суммы задолженности в месяц.

Условия премиальной кредитки All Airlines MIR SUPREME

Для состоятельных клиентов банк предлагает премиальную карту All Airlines MIR SUPREME. Это пластик престижной системы МИР премиальной категории СУПРИМ.

Отличается Тинькофф All Airlines MIR SUPREME не только более высокой стоимостью обслуживания, но и целым набором дополнительных преимуществ:

• Повышенный кэшбэк без условий, увеличенные лимиты бесплатное снятие наличных и перевод по дебетовой карточке.
• Увеличенный максимальный кредитный лимит и возможность снимать до 100 тыс. р. в месяц без комиссии по кредитке;
• Посещение бизнес-залов Grey Wall: 2 прохода в месяц включены в стоимость пластика, а каждый дополнительный обойдется в 30 долларов.
• Расширенная страховка с покрытием до 100 тыс. долларов и возможностью включить в полис до 5 членов семьи.
• Консьерж-сервис, сотрудники которого возьмут на себя организацию путешествий, помогут с покупкой билетов на развлекательные мероприятия, подберут сотрудников для работы по дому и других специалистов.
• Возможность 1 раз в месяц использовать автоконсьерж для доставки автомобиля в сервис и обратно.

Премиальная кредитка Олл Эйрлайнез категории Black Edition выпускается также бесплатно. Но максимальный возможный лимит по ней выше – до 2 млн рублей.

Дополнительно надо отметить ряд отличий в тарифах премиальной кредитки по сравнению с обычной:

• Стоимость обслуживания – 1990 руб./мес. Но эта плата не взимается при покупках на сумму от 200 тыс. р. по всем карточным счетам клиента и поддержании остатка от 1 млн р. в сумме по любым счетам, включая вклады и брокерские счета. Либо, если хранить в банке от 3 млн. рублей.
• Ставка по кредиту на покупки снижена до 12-27.9%. По операциям снятия наличных она составит 25.9-39.9%.
• SMS-информирование предоставляется без взимания платы. В него включены сообщения обо всех транзакциях.
• Без комиссии с кредитного счета можно снимать до 100 тыс. рублей в месяц. При выходе за пределы бесплатного лимита комиссия составит 2%.

Если оформить премиальную кредитку Тинькофф All Airlines по данной ссылке, банк предоставит 2 месяца подписки Premium бесплатно. При подключенной подписке карту будет без ежемесячной платы. Ваша экономия минимум 4000 рублей. Хороший повод познакомиться с премиальным сервисом Тинькофф.

Дебетовая карта All Airlines: Условия и тариф

Дебетовая карта Тинькофф All Airlines выпускается бесплатно и доставляется представителем банка по удобному адресу. По желанию возможен заказ «допок» до 5 шт. без дополнительной платы для близких людей..

Основные условия и тарифы по мильным дебетовым карточкам

• Стоимость обслуживания – 299 р. Но плата не взимается при постоянном остатке на карточном счете от 100 тыс. рублей или при кредите, выданном на картсчет.
• Доход на остаток начисляется на бонусный счет по ставке 4% годовых. Для его получения покупки по карте должны превышать 20 000 рублей за отчетный период.
• Бесплатные межбанковские переводы. А также без комиссии можно перевести по номеру пластика до 20 тыс. рублей в месяц. При превышении взимается плата в 1.5% (мин. 30 р.).
• Лимит на снятие без комиссии в банкоматах Тинькофф – 500 000 рублей и в сторонних — 100 000 рублей. При использовании банкоматов других банков комиссия отсутствует при сумме операции от 3000 рублей.
• При превышении лимита на бесплатное снятие комиссия составит 2% (мин. 90 р.). При получении через сторонние устройства меньше 3000 рублей взимается комиссия в 90 р.
• Пополнение бесплатно через банкоматы Тинькофф, со стороннего пластика, межбанковскими переводами. Лимит на пополнение без комиссии через партнеров – 150 тыс. р. в месяц.

Условия премиальной дебетовой карты All Airlines Black Edition

Премиальная «дебетовка» All Airlines Black Edition выпускается и доставляется банком также бесплатно. Но она имеет ряд существенных отличий от обычной карточки этого типа:

• Стоимость обслуживания – 1990 руб./мес. Она не взимается, если оборот по покупкам для всех карточек клиента превышает 200 тысяч рублей за месяц или при поддержании постоянного остатка от 3 миллионов рублей на любых счетах (включая вклады и брокерские счета).
• Полностью бесплатное SMS-информирование. Оно включает уведомления о каждой транзакции.
• Лимит на снятие без комиссии в сторонних банкоматах увеличен до 500 тысяч рублей за расчетный период. В устройствах Тинькофф можно снимать без дополнительной платы любые суммы. Ограничения по минимальной сумме операции в сторонних устройствах также нет.
• Доход в бонусах на остаток без каких-либо условий. Он начисляется по ставке 4% годовых и зачисляется ежемесячно.
• Увеличенный до 100 тысяч рублей лимит на переводы по номеру пластика без взимания вознаграждения. По реквизитам можно без дополнительной платы переводить любые суммы.
• Увеличенный лимит на пополнение наличными через партнеров без комиссии. Он составляет 500 тысяч рублей в месяц.

Если оформить премиальную дебетовую карту Тинькофф All Airlines по этой ссылке, можно получить в подарок подписку Тинькофф PREMIUM на 2 месяца бесплатно. В рамках этой подписки, карта обслуживается бесплатно. Ваша экономия 1990*2 = минимум 3980 рублей.

Мили Тинькофф All Airlines

Мили – это бонусные баллы в программе Олл Эйрлайнез. Они учитываются на отдельном счете. Срок действия бонусов – 5 лет. Если они не будут потрачены за это время, то сгорят. При конвертации бонусов в деньги используется курс 1 миля равна 1 рублю.

Банк не предлагает калькулятор миль, чтобы заранее рассчитать выгоду. Но вся информация о бонусах доступна в приложении, онлайн-банке и по запросу у специалистов службы поддержки по телефону 8-800-555-77-78.

За какие операции и как начисляется кэшбэк милями

Тинькофф начисляет бонусы за оплату с использованием пластика или его реквизитов в обычных и онлайн-магазинах, а также за участие в акциях и в качестве процентов на остаток.

Размер вознаграждения определяется категорией и типа карточки:

• По обычному дебетовому пластику банк начисляет за повседневные покупки кэшбэк в 1.5% при постоянном остатке от 100 тысяч руб. или 1% — в прочих случаях, до 30% вознаграждение можно получить у компаний партнеров. На Tinkoff Путешествие размер кэшбэка за отели и аренду машин – 8%, за туры – 4%, а за ж/д и авиабилеты – 3%.
• По дебетовым премиум-картам за обычные покупки всегда начисляется кэшбэк в 1.5%, а у партнеров его размер может составить до 30%. На проекте Тинькофф.Путешествия за отели и авто вознаграждение составит 10%, а за ж/д, авиабилеты и туры – 5%.
• По кредиткам кэшбэк за обычные покупки составляет 2%, за авиабилеты на сайтах Ютэйр, Аэрофлот, S7, Победа, Уральские авиалинии – 2%, а если покупать на Тинькофф. Путешествия за оплату отелей и аренды авто банк вернет 10%, а за туры и билеты на самолеты или поезда – 5%.

Основной подвох карты скрыт в правилах начисления бонусов

• Бонусы зачисляются только в виде целого числа. По «дебетовкам» сумма операции округляется в меньшую сторону до 100 рублей и потом начисляются бонусы, а по кредиткам сначала рассчитываются баллы, а затем они округляются до меньшего целого числа и начисляются.
• По стандартному пластику можно получить не больше 6000 миль в месяц. Для держателей премиум-карт лимит больше – 30000 миль.
• При наличии у клиента одновременно кредитной и дебетовой карточки мили зачисляются на общий счет.

МСС-исключения, за которые банк не начисляет мили

За операции по карте на сторонних ресурсах банк не начисляет мили по следующим МСС-кодам:

• телекоммуникационные услуги (связь) и оборудование (4812-4816);
• переводы и финансовые услуги (4829, 6012, 6211, 6529-6540);
• казино и различные азартные игры (7995);
• оплата ЖКХ (4900);
• пополнение онлайн-кошельков и другие квази-кэш операции (6050, 6051);
• бизнес-услуги и прочие транзакции (7399, 7311, 8999, 7372, 7299).

Как и на что потратить мили

Использовать мили можно для компенсации полной стоимости уже приобретенных авиабилетов любых компаний. Клиенту надо выполнить для этого 4 действия:

1. Убедиться, что накопленных миль достаточно для компенсации полной стоимости выбранных авиабилетов.
2. Купить авиабилеты на любых сайтах или в кассе, оплатив с карты Тинькофф All Airlines.
3. Оформить компенсацию покупки в онлайн-банке. Минимальная стоимость билетов для компенсации должна быть не менее 6000 рублей.
4. Дождаться зачисления средств на карточный счет.

Кроме компенсации авиабилетов, можно компенсировать покупки в разделах Город/Сервисы и Развлечения, в том числе и частично. То есть, услуги и билеты в мобильном приложении Тинькофф. Курс 1 Балл = 0.8₽, плюс есть мин. и макс. сумма покупки для каждого сервиса.

Также, мили можно перевести в рубли на баланс мобильного оператора Тинькофф Мобайл и оплатить ими услуги связи. Курс 1 к 1.

Бесплатная страховка по карте

Держатель карточки Олл Эйрлайнез может без дополнительных расходов оформить полис страхования для поездки за границу. Он имеет срок действия в 1 год и продлевается без взимания платы.

Страховка по обычным «дебетовкам» и кредиткам имеет следующие особенности:

• Страховое покрытие – до 50 тысяч долларов. В нее входят медикаменты, медицинские услуги, оплата звонков родственникам, транспортировка на родину.
• Подходит для активного отдыха. Полис включает все популярные у туристов виды спорта – сноуборд, футбол, горные лыжи.
• Максимальное количество застрахованных лиц – 1. Застраховаться может только сам держатель.

По премиум-картам страховка более продвинутая, и имеет следующие особенности:

• Размер страхового покрытия – до 100 тысяч долларов. В него входят все расходы, связанные с лечением и покупкой медикаментов, а также компенсация за международные расходы и транспортировку в Россию.
• Увеличенное число опций для активного отдыха. Полис включает сноркелинг, спуск в пещеры и все обычные виды спорта.
• Максимальное количество застрахованных лиц – 5. В полис, кроме держателя, можно вписать супругу (супруга) и до 3 несовершеннолетних детей.

Преимущества и недостатки

Заранее стоит узнать плюсы и минусы карты. Эта информация поможет клиенту правильно оценить ситуацию и принять решение подходит именно ему карточка или нет.

Основное преимущество продукта – получение повышенного процента милей при оплате расходов на путешествия (покупка авиа и жд билетов на трэвел-портале Тинькофф и других агрегаторах), а также их последующая трата на любые авиабилеты (без привязки к конкретной авиакомпании).

Дополнительно можно отметить следующие плюсы продукта:

• Не привязана к одной авиакомпании. Выпускается банком без привлечения партнеров и позволяет компенсировать милями стоимость билетов любых авиакомпаний. Кобрендинговые продукты обычно привязаны к одному перевозчику, например, карта Тинькофф S7 Airlines позволяет обменивать мили только на билеты S7 и других авиакомпаний, входящих в альянс oneworld.
• Бесплатная страховка для поездок за границу. Она подходит для занятия активными видами спорта. Страховое покрытие – 50 тысяч долларов.
• Страховка багажа без взимания дополнительной платы. Она действует, если вещи потеряются или их доставку задержат больше, чем на 6 часов. Сумма покрытия — до 1 тыс. долларов.
• Оформление компенсации за задержку, отмену рейса со скидкой 30%. Услугу оказывает сервис
• Дополнительные бонусы по спецпредложениям, акциям. А также повышенной вознаграждение начисляется при приобретении услуг через сервис Тинькофф Путешествия.
• Доход на остаток по «дебетовке». Он начисляется также милями, что позволяет копить их быстрее.
• Большой кредитный лимит и наличие льготного периода по кредитке. Если погашать долг до конца грейс-периода, то платить проценты не надо.

К недостаткам мильного продукта можно отнести повышенную стоимость обслуживания. Но она легко окупится при частых путешествиях или при оформлении по акции. За счет отсутствия расходов на страховку, кэшбэка и других привилегий можно сэкономить в разы больше, чем стоимость обслуживания. Для примера страховой полис для поездок за границу на 1 год стоит от 3-5 тыс. р., а мильная карта Тинькофф предусматривает его бесплатную выдачу и продление.

Стоит ли оформлять мильную карту Тинькофф

Любителю путешествовать или просто человеку, которому часто приходится совершать различные поездки обязательно стоит оформить пластик Олл Эйрлайнез. Он позволит сэкономить значительную сумму за счет покупки билетов с кэшбэка и бесплатной страховки при поездках за границу.

Имеет смысл рассматривать пластик и для тех, кто ездит только 1-2 раза в год в отпуск. Если пользоваться им постоянно, то можно за полгода-год окупить расходы на авиабилеты, что является отличным подспорьем в отпуске, когда избежать больших расходов не удастся.

Отзывы в интернете о карте All Airlines

Множество пользователей оставляет отзывы о карте Тинькофф All Airlines в интернете. Большинство реальных владельцев полностью довольны продуктом и отмечают, что легко могут накопить на бесплатные билеты просто делая повседневные покупки. Часто держатели также отмечают в качестве плюсов удобные онлайн-сервисы, доступные в Tinkoff, и возможность на 1 счете копить вознаграждение по кредитке и дебетовой карточке.

В негативных отзывах клиенты в основном высказывают недовольства по поводу правил округления кэшбэка. Но они известны заранее и применяются сейчас очень многими кредитными организациями.

Тинькофф All Airlines – отличный способ экономить на поездках и путешествиях. Клиент получает по программе кредитку или «дебетовку» с отличными условиями обслуживания и может легко копить мили для дальнейшего обмена на бесплатные билеты.