Банк Тинькофф выпускает карточки для различных категорий потребителей. Металлическая банковская карта Tinkoff Black Metal предназначена для обеспеченных клиентов с уровнем дохода выше среднего.
Она сочетает уникальный дизайн, увеличенные лимиты, возможность получать доход на остаток и ряд дополнительных привилегий. Перед заказом продукта обязательно надо ознакомиться с условиями и преимуществами по нему, а также узнать обо всех нюансах.
Премиальная карта Тинькофф Black — что это за карта?
Тинькофф Блэк Метал – премиальная дебетовая карта, которая изготавливается из цельного куска металла. Выпускается карта платежной системы МИР и предназначена для состоятельных клиентов. Категория карточки на выбор — МИР SUPREME.
Владельцу карты Black Metal предоставляется премиальное обслуживание в Тинькофф Банке, увеличенные лимиты по различным операциям и ряд привилегий.
Что дает премиальная карта Тинькофф Black Metal?
Премиальная дебетовая карта Тинькофф позволяет оплачивать покупки в магазинах и снимать наличные за счет собственных средств. Она немного толще обычных пластиковых банковских карт, но это не накладывает никаких ограничений на ее использование. Бесконтактная оплата по металлической карте Тинькофф также работает без проблем.
Владелец получает возможность получать банковские услуги через персонального менеджера. Дополнительно ему доступны привилегий от банка, платежной системы MasterCard и компаний-партнеров.
Статус карты и привилегии по программе МИР
Металлическую карту Тинькофф сейчас выпускает по умолчанию платежная система МИР в категории SUPREME. Это подчеркивает высокий статус карты и состоятельность держателя.
Платежная система предлагает для владельцев карт этой категории широкий набор дополнительных возможностей:
- особые условия при бронировании отелей и авиабилетов;
- специальный сервис и выгодные условия покупок в лучших торговых точках мира;
- доступ на различные закрытые мероприятия, проход за кулисы и т. п.;
- кэшбэк до 30% у партнеров программы МИР, а также гарантированный возврат средств за оплату ресторанов — 5%.
Проходы в бизнес-залы Grey Wall и Every Lounge
Держатель премиальной карты Тинькофф может 2 раза в месяц бесплатно посещать залы Grey Wall в аэропортах по всей России и заграницей по системе Every Lounge. ВИП-залы позволяют дождаться вылета в комфортной обстановке. Для использования бесплатных посещений оформлять отдельные карты Grey Wall или Every Lounge не надо. Через пару дней банк компенсирует сумму, оплаченную с карточки Black Metal при входе в зал.
Банк предоставляет минимум 2 бесплатных посещения в месяц. При сумме остатков на счетах от 3 млн. рублей — 4 прохода в месяц, а если суммы на счетах от 10 млн. — то безлимитные проходы.
Как показывают отзывы клиентов, в некоторых случаях, банк даже компенсирует проходы в бизнес-залы заграницей не только Every Lounge, но и в сторонних БЗ. Для этого, в чате банка необходимо скинуть фото чека за оплату бизнес-зала и посадочный талон.
Бесплатное обслуживание кредитных карт и переводы без комиссии
Для премиум клиентов в банке Тинькофф предусмотрена льгота на обслуживание любых кредитных карт банка. Можно выбрать кредитку с любой программой лояльности, и она будет без платы за обслуживание. Кроме того, для Вас будет выпущена карта более высокой категории (если предусмотрено условиями карты), чем для обычных клиентов.
Самая популярная кредитная карта среди премиум клиентов — Tinkoff All Airlines. Она позволяет получать кэшбэк за авиабилеты, отели и аренду авто, а также вместе с ней идет бесплатный страховой полис для выезжающих зарубеж.
Для премиум клиентов с кредитных карт банка разрешено переводить до 200 000 рублей без комиссии и в льготный период до 55 дней. Для обычных клиентов вместо 200К, доступно только 50К.
Доставка наличных
В Москве и области, а также в Санкт-Петербурге действует бесплатный сервис от Тинькофф — доставка наличных. Можно предварительно заказать денежные средства и инкассаторы банка привезут их в нужное место. Уникальная услуга среди российских банков.
Бесплатная страховка для путешествий
При поездках в другие страны обязательно надо оформлять страховку для выезжающих за рубеж. Металлическая банковская карта Тинькофф предусматривает ее бесплатное предоставление. Страхование осуществляет дочерняя компания банка – Тинькофф Страхование.
- Страховой полис может включать страховку сразу для всей семьи (до 5 человек).
- Сумма страхового покрытия – до 100 тыс. долларов.
- Страховка действует при занятиях активными видами спорта (сноубординг, лыжи и т. п.).
Бесплатная связь от Тинькофф Мобайл
Для владельцев металлической премиум карты или подписки PREMIUM доступны бесплатные неограниченные минуты общения у оператора Тинькофф Мобайл. Бесплатная связь распространяется на любые звонки по всей России (включая городские номера). Также предусмотрена скидка 50% на любой пакет интернета.
Если заказать сим-карту Тинькофф Мобайл по этой ссылке, то будет положен бесплатный месяц связи (в том числе бесплатный интернет). Отличный вариант, чтобы попробовать связь от Тинькофф.
Консьерж-сервис
Консьерж-сервис – это персональный помощник в различных жизненных ситуациях. Держателям металлических карточек Tinkoff он доступен бесплатно.
Чем помогает служба консьерж-сервиса
- поиск и бронирование железнодорожных и авиабилетов;
- организацию экскурсий, бронирование билетов на различные спортивные и развлекательные мероприятия;
- заказ цветов, такси, столиков в ресторанах;
- помощь в поиске и покупке подарков, аксессуаров;
- предоставление информации и рекомендаций о дизайнерах, флористах, нотариусах, агентах по недвижимости и т. п.
Бесплатный автоконсьерж Alfred
Обслуживание автомобиля отнимает немало времени на поездки в сервис и обратно. Для держателей премиум-карт в Tinkoff совместно с компанией Alfred запустили бесплатную услугу автоконсьерж.
В рамках услуги сотрудник партнера отгонит автомобиль в сервис и вернет его обратно. Ему можно доверить все, что касается обслуживания авто: шиномонтаж, ремонт, диагностику, плановое и внеплановое ТО.
Услугой автоконсьерж можно воспользоваться бесплатно 1 раз за месяц для любого из 3 автомобилей, указанных в анкете. Если требуется дополнительный вызов сотрудника Alfred, то он обойдется в 2000 р.
Персональный менеджер в банке
Дебетовая премиум-карта Тинькофф предусматривает индивидуальный подход к обслуживанию держателя. Оно осуществляется через персонального менеджера. Связаться с ним можно по телефону, через чат или электронной почте.
Фактически, персональный менеджер – это свой человек в банке. Он проконсультирует по любым финансовым вопросам или продуктам банка, а также менеджер поможет при необходимости оперативно провести платеж или отправить перевод. Помощь оказывается круглосуточно.
Последние отзывы клиентов показывают, что при сумме активов в банке от 4 млн. рублей будет положен персональный менеджер, а вот если меньше — можно рассчитывать только на премиум-поддержку.
Бесплатный тариф «Премиум» в Тинькофф Инвестиции
В рамках программы Тинькофф Премиум держателю премиум-карты доступен тариф «Премиум» по брокерскому счету в Тинькофф Инвестиции без платы за обслуживания. Он предусматривает базовую комиссию за операцию в 0.025%. Для иностранных ценных бумаг и внебиржевыми инструментами комиссия составит от 0,25 до 4%.
Условия и тариф дебетовой карты Black Metal 2024 года
Тариф Black Premium в 2024 году предусматривает бесплатный выпуск и доставку металлической карточки. Дебетовые карты предназначены для расчета за счет собственных средств. Но по желанию клиенту банк может подключить лимит овердрафта.
Размер разрешенного овердрафта и ставка по нему рассчитываются индивидуально. Если клиента не устраивают условия, то он может отказаться от них и продолжить пользоваться карточкой как обычной «дебетовкой».
Стоимость годового обслуживания
Премиальная карта выпускается в рамках подписки Тинькофф Premium. Сама подписка обойдется в 1990 рублей в месяц. Но плата не взимается, если сумма покупок по всем картам клиента превышает 200 тыс. р. за месяц или при наличии на любых счетах клиента остатка не меньше 3 млн. рублей (учитываются банковские и брокерские счета).
Сейчас проходит акция, в рамках которой можно получить 2 месяца подписки Тинькофф Premium бесплатно, вместо 3980 рублей.
Процент на остаток
На остаток средств, хранящийся на картсчете, банк начисляет проценты по ставке 6% годовых. Начисление процентов осуществляется на любую сумму остатка без ограничений. Рассчитываются проценты ежедневно, но их выплата осуществляется 1 раз в месяц – в дату формирования отчета (выписки).
Снятие наличных
В банкоматах Тинькофф можно снимать наличные с премиум-карты бесплатно без ограничения. В сторонних устройствах за месяц можно снять до 500 тыс. р. При снятии наличных в сторонних банкоматах сверх бесплатного лимита комиссия составит 2% (мин. 90 р.). Она списывается дополнительно к сумме выданных наличных.
Переводы средств на счета и карты в другие банки
Межбанковские переводы в рублях по реквизитам со счета карточки Black Metal можно отправлять бесплатно без ограничений. По номеру карточки отправить бесплатно можно за месяц до 100 тыс. р. При переводе по номеру карты сверх бесплатного лимита комиссия составит 1.5% (мин. 30 р.).
При переводе через сторонние сервисы комиссии со стороны Тинькофф нет. Стоимость услуги устанавливается владельцем сервиса. А Тинькофф Банк тарифицирует ее как снятие наличных в других финансовых учреждениях.
Бесплатные SWIFT-переводы в юанях и тенге
Для держателей премиальной карты Тинькофф доступны бесплатные SWIFT-переводы в юанях и тенге во всех банки Китая и Казахстана соответственно.
Лимиты на снятия наличных
Банк не устанавливает дополнительных ограничений, кроме ежемесячных лимитов в 500 тыс. рублей – на снятие наличных без комиссии в сторонних банкоматах по всему миру и 100 тыс. рублей – на бесплатные переводы по номеру карточек. Но клиент может самостоятельно выставлять нужные ограничения в интернет-банке или через персонального менеджера.
Для получения средств с закончившихся вкладов или по зачисленным кредитам банк предоставляет дополнительный лимит на бесплатное снятие наличных. Он определяется индивидуально и может иметь ограничение по сроку действия.
СМС информирование
Услуга информирования по SMS предоставляется для премиальных клиентов бесплатно. По ней доступны без доплаты не только системные уведомления с кодами для подтверждения онлайн-операций, но и сообщения при каждой покупке.
По желанию клиента уведомления вместо SMS могут приходить в PUSH-сообщений. Отдельной комиссии за информирование об операциях по «допкам» также отсутствует.
Кэшбэк по карте
Кэшбэк по премиум-карте Black Metal начисляется в аналогичном размере, как и по обычной «дебетовке» Tinkoff Black.
Клиент получит вознаграждение:
- До 15% в определенных категориях и 1% на все покупки.
- 30% — у партнеров.
Но лимит кэшбэка по премиальной карточке существенно выше – 30 тыс. р. в месяц.
Дополнительно владельцу металлической карты начисляется повышенный кэшбэк при покупках на портале Тинькофф Путешествия. Он составит 10% — за отели и аренду авто, а за оплату билетов – 5%.
Дополнительные карты Black Edition
В рамках договора владелец счета может заказать до 5 физических дополнительных карт. Их можно передать близким для расчетов с общего счета. Для каждой «допки» можно выставлять отдельные лимиты в онлайн-банке или приложении.
По умолчанию к металлической карты выпускаются бесплатно пластик категории МИР SUPREME. Если требуется металлическая дополнительная карта, то ее выпуск будет платным – 5000 р. за 1 шт.
Мультивалютная дебетовая премиум-карта
Все выпускаемые премиум-карты по умолчанию привязываются к рублевому, долларовому или евросчету по выбору клиента. Любую премиальную карточку можно сделать мультивалютной бесплатно через менеджера, в онлайн-банке или приложении. Аналогично можно менять привязанный счет.
Для мультивалютных карт доступна привязка к счетам в 30 валютах. Это избавляет от необходимости иметь несколько физических продуктов в различных валютах. При переключении в мультивалютный режим основной карточки, все дополнительные также становятся мультивалютными. Вернуться к моновалютности нельзя.
Подробнее и функционале и удобстве мультивалютности карты Тинькофф Блэк мы рассказывали в отдельном обзоре.
Как заказать металлическую Тинькофф Black
Новый премиальный клиент может оформить заявку на карту через сайт Tinkoff. В ней надо указать персональные и паспортные данные, а также контактный телефон. После обработки запроса с клиентом свяжется менеджер для согласования удобного времени и места доставки. Карточку и все документы бесплатно привезет в согласованное время курьер.
Действующие премиальные клиенты, получившие ранее пластик Black Edition, могут бесплатно перевыпустить его с заменой на металлическую карту. Для заказа перевыпуска надо обратиться к персональному менеджеру через чат или по телефону.
Стоит или нет оформлять Tinkoff Black Metal
Металлическая карта однозначно не помешает клиентам, которые поддерживают на различных счетах в банке остаток свыше 3 млн р. или расходуют по карточкам от 200 тыс. в месяц. Обслуживание карточки будет в этом случае бесплатным. Вместе с ней будет открыт доступ к получению услуг через персонального менеджера и возможность пользоваться различными привилегиями.
Если же остатков на счетах или суммы ежемесячных расходов для бесплатного обслуживания недостаточно, то надо хорошо просчитать выгоду от привилегий, а также учесть все плюсы и минусы металлической карты. Она хорошо может подойти тем, кто часто путешествует или совершает поездки по работе. Стоимость обслуживания в этом случае легко окупиться кэшбэком и привилегиями.
Отзывы премиальных клиентов банка
Большинство премиальных клиентов, оформивших металлические карты, полностью довольны качеством обслуживания и предложенными условиями по продукту. Тинькофф традиционно предлагает отличную клиентоориентированность и одни из лучших онлайн-сервисов для держателей. Многим также нравится наличие бесплатной страховки и хорошие условия по кэшбэку для премиум-карты.
Некоторые негативные отзывы встречаются, но обычно они связаны с работой лишь конкретных менеджеров. Проблемы легко решаются после просьбы сменить обслуживающего сотрудника или составления претензии.
Карта Тинькофф Блэк Метал – отличный продукт для премиальных клиентов. Она сочетает уникальный дизайн, хорошие условия для получения дополнительного дохода и множество различных привилегий. Но если остатков на счетах или суммы расходов по картам недостаточно для бесплатного обслуживания или их планируется снизить в ближайшее время, то перед оформлением карточки надо все хорошо просчитать. Плата за обслуживание окупится только при активном использовании привилегий.
