Тинькофф Блэк Метал — обзор условий металлической банковской карты, что она дает и стоит ли ее оформлять?

Тинькофф (Дебетовая карта) [CPS] RU

Банк Тинькофф выпускает карточки для различных категорий потребителей. Металлическая банковская карта Tinkoff Black Metal предназначена для состоятельных клиентов.

Она сочетает уникальный дизайн, увеличенные лимиты, возможность получать доход на остаток и ряд дополнительных привилегий. Перед заказом продукта обязательно надо ознакомиться с условиями и преимуществами по нему, а также узнать обо всех нюансах.

Обзор премиальной металлической дебетовой карты Тинькофф Блэк Метал

Металлическая Tinkoff Black Metal — что это за карта?

Тинькофф Блэк Метал – премиальная дебетовая карта, которая изготавливается из цельного куска металла. Выпускается карта платежной системы MasterCard и предназначена для состоятельных клиентов. Категория карточки World Black Edition.

Первые металлические карты Тинькофф начал выдавать по предварительному заказу в самом начале 2019 года, а уже в июне они стали доступны всем клиентам банка. Одновременно кредитная организация переименовала продукт в каталоге. Бывшее название карты Tinkoff Black Edition.

Получить 2000 за металлическую карту

Владельцу карты Black Metal предоставляется премиальное обслуживание в Тинькофф Банке, увеличенные лимиты по различным операциям и ряд привилегий.

Что дает премиальная банковская карта Блэк Метал?

Что дает металлическая карта Тинькофф?

Премиальная дебетовая карта Тинькофф позволяет оплачивать покупки в магазинах и снимать наличные за счет собственных средств. Она немного толще обычных пластиковых банковских карт, но это не накладывает никаких ограничений на ее использование. Бесконтактная оплата по металлической карте Тинькофф также работает без проблем.

Владелец получает возможность получать банковские услуги через персонального менеджера. Дополнительно ему доступны привилегий от банка, платежной системы MasterCard и компаний-партнеров.

Статус карты и привилегии по программе MasterCard

Карточку Tinkoff Black Metal (Tinkoff Black Edition) платежная система MasterCard относит к категории World Black Edition. Это подчеркивает высокий статус карты и состоятельность держателя.

Платежная система предлагает для владельцев карт этой категории широкий набор дополнительных возможностей:

  • особые условия при бронировании отелей и авиабилетов;
  • специальный сервис и выгодные условия покупок в лучших торговых точках мира;
  • доступ на различные закрытые мероприятия, проход за кулисы и т. п.;
  • специальные условия обслуживания в лучших ресторанах по всему миру.

Проходы в бизнес-залы Lounge Key

Бесплатные бизнес-залы Lounge Key

Держатель карточки Тинькофф Блэк Эдишен (Блэк Метал) может 2 раза в месяц бесплатно посещать залы Lounge Key в аэропортах по всему миру. ВИП-залы позволяют дождаться вылета в комфортной обстановке. Для использования бесплатных посещений оформлять отдельные карты Lounge Key (как у Priority Pass) не надо. Через пару дней банк компенсирует сумму, оплаченную с карточки Black Metal при входе в зал.

2 бесплатных посещения в месяц предоставляются по каждой карте клиента. Но продолжительность каждого бесплатного посещения бизнес-зала не может превышать 4 часа. Хотя по собственному опыту скажу, никто это не проверяет.

Бесплатная страховка для путешествий

При поездках в другие страны обязательно надо оформлять страховку для выезжающих за рубеж. Металлическая банковская карта Тинькофф предусматривает ее бесплатное предоставление. Страхование осуществляет дочерняя компания банка – Тинькофф Страхование.

  • Страховой полис может включать страховку сразу для всей семьи (до 5 человек).
  • Сумма страхового покрытия – до 100 тыс. долларов.
  • Страховка действует при занятиях активными видами спорта (сноубординг, лыжи и т. п.).

Консьерж-сервис

Бесплатный консьерж для состоятельных клиентов

Консьерж-сервис – это персональный помощник в различных жизненных ситуациях. Держателям металлических карточек Tinkoff он доступен бесплатно.

Чем помогает служба консьерж-сервиса

  • поиск и бронирование железнодорожных и авиабилетов;
  • организацию экскурсий, бронирование билетов на различные спортивные и развлекательные мероприятия;
  • заказ цветов, такси, столиков в ресторанах;
  • помощь в поиске и покупке подарков, аксессуаров;
  • предоставление информации и рекомендаций о дизайнерах, флористах, нотариусах, агентах по недвижимости и т. п.

Бесплатный автоконсьерж Alfred


Обслуживание автомобиля отнимает немало времени на поездки в сервис и обратно. Для держателей премиум-карт в Tinkoff совместно с компанией Alfred запустили бесплатную услугу автоконсьерж.

В рамках услуги сотрудник партнера отгонит автомобиль в сервис и вернет его обратно. Ему можно доверить все, что касается обслуживания авто: шиномонтаж, ремонт, диагностику, плановое и внеплановое ТО.

Услугой автоконсьерж можно воспользоваться бесплатно 1 раз за месяц для любого из 3 автомобилей, указанных в анкете. Если требуется дополнительный вызов сотрудника Alfred, то он обойдется в 2000 р.

Персональный менеджер в банке


Дебетовая премиум-карта Тинькофф предусматривает индивидуальный подход к обслуживанию держателя. Оно осуществляется через персонального менеджера. Связаться с ним можно по телефону, через чат или электронной почте.

Фактически, персональный менеджер – это свой человек в банке. Он проконсультирует по любым финансовым вопросам или продуктам банка, а также менеджер поможет при необходимости оперативно провести платеж или отправить перевод. Помощь оказывается круглосуточно.

Бесплатный тариф «Трейдер» в Тинькофф Инвестиции

В рамках программы Тинькофф Премиум держателю премиум-карты доступен тариф «Трейдер» по брокерскому счету в Тинькофф Инвестиции без платы за обслуживания. Он предусматривает базовую комиссию за операцию в 0.05%. Она снижается до 0.025% при превышении оборота в 200 тыс. р. за день. Скидка на обслуживание действует до конца дня на бирже.

Если размер портфеля превышает 10 млн р., то бесплатно можно перейти на тарифный план «Премиум». По нему действует постоянная комиссия 0.025% и доступны дополнительные финансовые инструменты для вложения своих средств (внебиржевые иностранные акции, ETF и прочее).

Финблог рекомендует
Актуальный и полный обзор сервиса Тинькофф Инвестиций

Условия и тариф дебетовой карты Black Metal 2019 года

Условия и тарифы металлической Тинькофф Блэк (блэк Эдишен)

Тариф Black Edition / Black Metal в 2019 году предусматривает бесплатный выпуск и доставку металлической карточки. Дебетовые карты предназначены для расчета за счет собственных средств. Но по желанию клиенту банк может подключить лимит овердрафта.

Размер разрешенного овердрафта и ставка по нему рассчитываются индивидуально. Если клиента не устраивают условия, то он может отказаться от них и продолжить пользоваться карточкой как обычной «дебетовкой».

Стоимость годового обслуживания

Стоимость обслуживания и как сделать ее бесплатной?

Премиум-карта стоит 1990 р. в месяц. Но плата не взимается, если сумма покупок по всем карточкам держателя превышает 200 тыс. р. за месяц или при наличии на любых счетах клиента остатка не меньше 3 млн. р.

В сумме остатков учитываются балансы по следующим видам продуктов:

  • вклады;
  • карточные счета;
  • накопительные (сберегательные) счета;
  • брокерские счета в Тинькофф Инвестиции.

Процент на остаток

На остаток средств, хранящийся на картсчете, банк начисляет проценты по ставке 6% годовых. Начисление процентов осуществляется на любую сумму остатка без ограничений. Рассчитываются проценты ежедневно, но их выплата осуществляется 1 раз в месяц – в дату формирования отчета (выписки).

Снятие наличных

Бесплатное снятие наличных в банкоматах по всему миру

В банкоматах Тинькофф можно снимать наличные с премиум-карты бесплатно без ограничения. В сторонних устройствах за месяц можно снять до 500 тыс. р. При снятии наличных в сторонних банкоматах сверх бесплатного лимита комиссия составит 2% (мин. 90 р.). Она списывается дополнительно к сумме выданных наличных.

Переводы средств на счета и карты в другие банки

Межбанковские переводы в рублях по реквизитам со счета карточки Black Metal можно отправлять бесплатно без ограничений. По номеру карточки отправить бесплатно можно за месяц до 50 тыс. р. При переводе по номеру карты сверх бесплатного лимита комиссия составит 1.5% (мин. 30 р.).

При переводе через сторонние сервисы комиссии со стороны Тинькофф нет. Стоимость услуги устанавливается владельцем сервиса. А Тинькофф Банк тарифицирует ее как снятие наличных в других финансовых учреждениях.

СМС информирование

Услуга информирования по SMS предоставляется для премиальных клиентов бесплатно. По ней доступны без доплаты не только системные уведомления с кодами для подтверждения онлайн-операций, но и сообщения при каждой покупке.

По желанию клиента уведомления вместо SMS могут приходить в PUSH-сообщений. Отдельной комиссии за информирование об операциях по «допкам» также отсутствует.


Кэшбэк по карте

Кэшбэк по премиум-карте Black Metal начисляется в аналогичном размере, как и по обычной «дебетовке» Tinkoff Black.

Клиент получит вознаграждение:

  • 5% при покупках в 3 выбранных категориях,
  • 1% за все остальное
  • 30% — у партнеров.

Но лимит кэшбэка по премиальной карточке существенно выше – 30 тыс. р. в месяц.

Дополнительно владельцу металлической карты начисляется повышенный кэшбэк при покупках на портале Тинькофф Путешествия. Он составит 10% — за отели и аренду авто, а за оплату билетов – 5%.

Обязательно прочитайте
Рейтинг лучших банковских карт с кэшбэком за покупки
Кредитные и дебетовые карты с большим кэшбэком на АЗС: список-рейтинг лучших банковских карт в 2019 году
Кэшбэк за бронирование отелей: 5 самых выгодных дебетовых и кредитных карт для оплаты гостиниц
Кэшбэк в ресторанах, кафе, барах и фастфудах — 8 лучших карт для оплаты счетов

Лимиты карты

Банк не устанавливает дополнительных ограничений, кроме ежемесячных лимитов в 500 тыс. р. – на снятие наличных без комиссии в сторонних банкоматах и 50 тыс. р. – на бесплатные переводы по номеру карточек. Но клиент может самостоятельно выставлять нужные ограничения в интернет-банке или через персонального менеджера.

Для получения средств с закончившихся вкладов или по зачисленным кредитам банк предоставляет дополнительный лимит на бесплатное снятие наличных. Он определяется индивидуально и может иметь ограничение по сроку действия.

Дополнительные карты Black Edition

Стоимость выпуска дополнительных карт

В рамках договора владелец счета может заказать до 5 физических дополнительных карт. Их можно передать близким для расчетов с общего счета. Для каждой «допки» можно выставлять отдельные лимиты в онлайн-банке или приложении.

По умолчанию к карте Black Metal выпускаются бесплатно пластик категории Black Edition. Если требуется металлическая дополнительная карта, то ее выпуск будет платным – 5000 р. за 1 шт.

Мультивалютная дебетовая премиум-карта


Все выпускаемые премиум-карты по умолчанию привязываются к рублевому, долларовому или евросчету по выбору клиента. Любую премиальную карточку можно сделать мультивалютной бесплатно через менеджера, в онлайн-банке или приложении. Аналогично можно менять привязанный счет.

Для мультивалютных карт доступна привязка к счетам в 30 валютах. Это избавляет от необходимости иметь несколько физических продуктов в различных валютах. При переключении в мультивалютный режим основной карточки, все дополнительные также становятся мультивалютными. Вернуться к моновалютности нельзя.

Подробнее и функционале и удобстве мультивалютности карты Тинькофф Блэк мы рассказывали в отдельном обзоре.

Как заказать металлическую Тинькофф Black

Заказ металлической карты Tinkoff Black Metal

Новый премиальный клиент может оформить заявку на карту через сайт Tinkoff. В ней надо указать персональные и паспортные данные, а также контактный телефон. После обработки запроса с клиентом свяжется менеджер для согласования удобного времени и места доставки. Карточку и все документы бесплатно привезет в согласованное время курьер.

Действующие премиальные клиенты, получившие ранее пластик Black Edition, могут бесплатно перевыпустить его с заменой на металлическую карту. Для заказа перевыпуска надо обратиться к персональному менеджеру через чат или по телефону.

Сейчас проходит акция, в рамках которой Вы можете получить 2000 рублей за оформление премиальной карты Тинькофф Black Edition. Для новых клиентов будет выпущена в качестве основной — металлическая Black Metal.

Оформить карту Black Metal и получить 2000 рублей

Стоит или нет оформлять Tinkoff Black Metal

Стоит ли оформлять карту Тинькофф из металла?

Металлическая карта однозначно не помешает клиентам, которые поддерживают на различных счетах в банке остаток свыше 3 млн р. или расходуют по карточкам от 200 тыс. в месяц. Обслуживание карточки будет в этом случае бесплатным. Вместе с ней будет открыт доступ к получению услуг через персонального менеджера и возможность пользоваться различными привилегиями.

Если же остатков на счетах или суммы ежемесячных расходов для бесплатного обслуживания недостаточно, то надо хорошо просчитать выгоду от привилегий, а также учесть все плюсы и минусы металлической карты. Она хорошо может подойти тем, кто часто путешествует или совершает поездки по работе. Стоимость обслуживания в этом случае легко окупиться кэшбэком и привилегиями.

Отзывы премиальных клиентов банка

Что пишут клиенты в отзывах в интернете

Большинство премиальных клиентов, оформивших металлические карты, полностью довольны качеством обслуживания и предложенными условиями по продукту. Тинькофф традиционно предлагает отличную клиентоориентированность и одни из лучших онлайн-сервисов для держателей. Многим также нравится наличие бесплатной страховки и хорошие условия по кэшбэку для премиум-карты.

Некоторые негативные отзывы встречаются, но обычно они связаны с работой лишь конкретных менеджеров. Проблемы легко решаются после просьбы сменить обслуживающего сотрудника или составления претензии.

Карта Тинькофф Блэк Метал – отличный продукт для премиальных клиентов. Она сочетает уникальный дизайн, хорошие условия для получения дополнительного дохода и множество различных привилегий. Но если остатков на счетах или суммы расходов по картам недостаточно для бесплатного обслуживания или их планируется снизить в ближайшее время, то перед оформлением карточки надо все хорошо просчитать. Плата за обслуживание окупится только при активном использовании привилегий.

Тинькофф (Дебетовая карта) [CPS] RU
Вконтакте
  • Новые статьи
  • Конкурсы
  • Обсуждения
Подписаться
Инстаграм
  • Анонсы статей
  • Опыт из жизни
  • Розыгрыши призов
Подписаться
Финблог тв
  • Видеообзоры
  • Реальный опыт
  • Отзывы
Подписаться
Отзывы