Тинькофф Private: Обзор условий и привилегий сервиса для состоятельных клиентов

Банковские карты
Канал "Заработай на банках"

С 2021 года стал доступен премиальный сервис Тинькофф-банка, предназначенный для состоятельных клиентов и предлагающий особый пакет услуг. Данный обзор посвящен разбору того, что такое Tinkoff Private Banking, и какие преимущества предоставляются его пользователям.

Обзор Тинькофф Прайвет
Обзор сервиса для состоятельных клиентов Tinkoff Private

ТОП-15 бонусов от банков в марте

26 000 баллов (=рублей) по бесплатной дебетовой карте Газпромбанк МИР.
3000 ₽ и бесплатное обслуживание НАВСЕГДА по кредитной карте Тинькофф Platinum.
Кэшбэк 10% (4000 ₽) в супермаркетах + 1000 ₽ за оформление по кредитным картам Кредит Европа Банка.
2000 ₽ за любые покупки по кредитной карте "120наВСЕ Плюс.
3000 ₽ за бесплатную кредитную карту Хоум Банка "120 дней без %".
2000 ₽ за бесплатную бесплатную кредитную карту Уралсиба.
Кэшбэк 5% на Супермаркеты по бесплатной дебетовой Альфа-карте.
20% кэшбэк на все покупки и 200 дней без % льготный период на ВСЕ операции по бесплатной кредитной карте ВТБ.
Кэшбэк 25% на маркетплейсы и 10% на все остальное по бесплатной дебетовой Мультикарте ВТБ.
1500 рублей за дебетовую Тинькофф Блэк.
4000 ₽ (+5,5% годовых к вкладу) на Финуслугах за открытие вклада с промокодом.
До 30 подарочных акций от Альфа-Инвестиций
ВСЕ БОНУСЫ БАНКОВ И БРОКЕРОВ

Tinkoff Private Banking — что это такое?

Работа с богатыми клиентами в банках проводится на условиях, отличающихся от тех, что предлагаются широкому населению. Тинькофф Прайвэт — это цифровой банк для состоятельных клиентов.

Сопровождение состоятельных клиентов в любом банке включает работу в нескольких направлениях:

  • инвестиции для сохранения и приумножения капитала;
  • консультирование по налогам и юридическим вопросам;
  • консьерж-сервис (персональный менеджер, который решает различные вопросы, начиная от организации поездок и брони билетов и заканчивая весьма нестандартными проблемами клиента).

Главная цель — позаботиться о всех потребностях человека как в сфере банковских услуг, так и в сопутствующих областях. Банк старается предоставить лучшее обслуживание, поддержку экспертов и консультантов и выгодные тарифы.

Все это осуществляется через персонального менеджера, который остается на связи с клиентом круглосуточно и помогает решить любые проблемы. Известны истории, когда персональные менеджеры прайвет-банкинга помогали своим клиентам разыскать потерянный багаж или вытаскивали из ледяного плена в отпуске, так что это действительно не ограничивается банковским обслуживанием.

Подключение Private от Тинькофф

Для подключения к Private банкингу от Тинькофф, необходимо оставить заявку на официальном сайте банка или написать в чате поддержки. После этого, специалисты банка с вами свяжутся, проконсультируют и предложат индивидуальное предложение.

Условия Прайвет банкинга от Тинькофф

Обслуживание состоятельных клиентов в Тинькофф Банке доступно лишь узкому кругу лиц. Рядовой пользователь не может просто так взять и подключить данный пакет по собственному желанию.

Обычно премиальные банки, предоставляющие подобную услугу, устанавливают минимальную сумму, которая должна находиться на всех счетах клиента. В Тинькофф этот порог равняется 30 млн. руб или 500 тысяч долларов. В некоторых ситуациях возможны индивидуальные условия.

По словам руководителя данного направления Ильи Опренко, ими разработана целая скоринговая система, учитывающая десятки критериев и на основании этого оценивающая, подходит ли клиент для премиального обслуживания в Тинькофф Банке. Здесь учитывается поведение человека как в рабочей, так и в личной жизни — путешествия, совершаемые покупки и сделки, публикации о нем в интернете и другие сведения.

Что дает Тинькофф Прайвет для клиентов

  • Металлическая карта MasterCard World Elite в уникальном дизайне и также премиальная карта МИР SUPREME;
  • бесплатное обслуживание любых кредитных и дебетовых карт, а также бесплатные переводы с кредитной карты Тинькофф (можно обналичить хоть весь лимит и будет льготный период);
  • большой выбор инструментов инвестирования, из которых инвестор может выбрать те, что соответствуют его целям и приоритетам;
  • бесплатные SWIFT-переводы для физлиц в юанях и тенге во всех банки Китая и Казахстана соответственно.
  • онлайн-покупка золота в слитка с бесплатным хранением в хранилище Тинькофф;
  • консультации экспертов международного уровня, чтобы помочь принять грамотное решение;
  • поддержка специалистов по налогам, которые возьмут на себя работу с декларациями и документами;
  • инкассация наличных по запросу клиента с сопровождением охраны на бронемобиле — помогут забрать и доставить наличные, сколько угодно и откуда угодно;
  • повышенный кэшбэк за полисы Тинькофф Страхование — 15%, за путешествия — до 10%, за билеты в кино, концерты и театр — 20%.
  • страховка в путешествиях на всю семью (до 5 человек) и доступ в бизнес-залы аэропортов (без ограничений);
  • консьерж-сервис, помогающий хоть с доставкой продуктов, хоть с организацией праздников;
  • SimpleWine Prive — закрытый винный клуб для настоящих ценителей, персональный сомелье;
  • Бесплатная связь от Тинькофф Мобайла — неограниченное количество минут и интернета и 1 ГБ в роуминге каждый месяц.
  • Делисервис — помощь с обслуживанием автомобиля (В Москве).
  • Бесплатные трансферы через сервис Wheely — поездки на автомобилях премиум-класса.
  • Помощь с амнистией капитала — специалисты помогут перевести ваши капиталы из офшорных иностранных зон в Россию с минимальными потерями.
  • Сервис доверенных лиц — возможность через приложение назначать доверенных лиц для управления и анализа вашего брокерского счета (Например, личному ассистенту, портфельному управляющему или близкому человеку).

Инвестиционные услуги в рамках Tinkoff Private

Tinkoff private - услуги для управления капиталом

  • долгосрочный план инвестиций, составленный в соответствии с индивидуальными целями инвестора;
  • возможность вложиться в фонды прямых инвестиций, недоступные широкому кругу лиц (private equity);
  • инвестиции в IPO и pre-IPO, причем аллокация — одна из самых высоких среди конкурентов;
  • SPAC-инвестиции, позволяющие вложиться в перспективные компании намного быстрее по сравнению с IPO.

Поскольку клиенты прайвет-банкинга заинтересованы в сохранении и приумножении своего капитала, наличие широкого ассортимента инвестиционных инструментов действительно важно. Поддержка персонального менеджера и экспертов упрощает управление созданным портфелем ценных бумаг и вложений.

Тариф Private

Действущий тариф Тинькофф Прайвет

Что касается условий и тарифов по банковским услугам, здесь нет единого стандарта.

С одной стороны, есть условия, применяемые для всех клиентов прайвет-банкинга — например, 7% на остаток по премиальным банковским картам, лимит бесплатных переводов 500 тысяч в расчетный период и др.

С другой стороны, большинство условий индивидуальны для каждого клиента — процентные ставки, комиссии, лимиты и др. Это нормальная практика для ВИП-обслуживания как в Тинькофф, так и в других банках.

Преимущества и недостатки премиального сервиса

Прайвэт-банкинг подразумевает работу с очень большими суммами, поэтому банк для обслуживания нужно выбирать тщательно. Важно не только понимать, что дает Tinkoff Private, но и ознакомиться со всеми плюсами и минусами.

Преимущества выбора премиального сервиса в Тинькофф

  • Тинькофф является системно значимым банком в России. Это дает дополнительные гарантии того, что в случае форс-мажорных обстоятельств, ЦБ РФ окажет своевременную поддержку кредитной организации.
  • третий банк в России по количеству клиентов;
  • надежный и крупный брокер с листингом на Московской и Лондонской биржах;
  • банк с позитивным рейтингом по оценке международных рейтинговых агентств.

Минусы

Тем не менее, нельзя не затронуть несколько минусов.

Во-первых, это дистанционная работа. Клиент все равно получает персонального менеджера в Тинькофф Банке, но работа ведется чисто через звонки, мессенджеры и курьеров, что не всегда удобно. К тому же, некоторые люди предпочитают лично прийти в офис банка и решить все вопросы с сотрудником.

Здесь такой возможности нет и не будет. По словам Ильи Опренко, открытия офисов для прайвет-банкинга не планируется.

Во-вторых, это высокий порог вступления от 500 тысяч долларов. В некоторых банках, эта сумма намного меньше. Но и привилегий там, честно говоря, там тоже меньше.

До осени 2021 года сервис вообще был закрытым, и обслуживание предлагалось имеющимся клиентам в индивидуальном порядке. Теперь же на официальном сайте есть форма заказа звонка, через которую можно связаться с банком и заявить о своем желании подключиться к премиальному обслуживанию в Тинькофф банке. Если Вы действующий клиент банка – просто напишите в мобильном приложении Тинькофф и узнайте о возможности перейти на прайвет.

Вопросы и Ответы

Сколько стоит подписка Тинькофф Прайвет?
Отключится ли статус Private, если стоимость активов станет меньше 30 млн. рублей?
Что такое Тинькофф Private Talks?
Задавай вопросы в "Банки Чат"
Сохранить или поделиться
Павел Маржинов

Работал в банке 10 лет. Есть большой опыт инвестирования и трейдинга. Автор телеграмм-канала "Заработай на банках".

Оцените автора
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
TGBANKI.RU