Обзор условий и тарифы «Тинькофф Инвестиции» в 2019 году + как получить бонус 1000 рублей

Депозиты — не единственный способ заработать на сбережениях. Тинькофф Инвестиции – сервис для тех, кто хочет получить прибыль, вкладывая свои деньги в валюту, ценные бумаги российских и иностранных компаний. Он предоставляет удобные инструменты для дистанционного управления инвестициями без необходимости регулярных встреч с менеджером.

Специальных знаний для работы с платформой не требуется. Но перед тем решить, стоит ли инвестировать в Тинькофф Банке в различные финансовые инструменты надо разобраться с особенностями платформы и нюансами работы с ней.

Обзор Тинькофф Инвестиции: Условия, тарифы, отзывы о приложении

Содержание

Что такое Тинькофф Инвестиции и можно ли заработать?

Tinkoff активно развивает различные финансовые сервисы, предлагая клиентам выгодно управлять деньгами. Но далеко не все знают, что такое Тинькофф Инвестиции. Фактически, это онлайн-платформа для работы брокерским счетом.

В сервисе без специальных знаний можно приобретать валюту, акции и другие ценные бумаги на биржах. Для удобства пользователей созданы различные онлайн-инструменты, упрощающие проведение сделок. Но для проведения сделок на бирже нужен счет у брокера.

Брокерский счет Тинькофф Инвестиции изначально открывали в компании БКС Брокер. В сотрудничестве двух организаций и создавалась платформа. Но в мае 2018 года Tinkoff решил постепенно работать без привлечения партнеров и все новые счета открывает уже Тинькофф Брокер – дочерняя компания, входящая в группу Tinkoff.
Получить бонус 1000 рублей за Тинькофф Инвестиции

Как работает сервис инвестирования через Тинькофф?

Тинькофф Инвестиции для физических лиц предоставляет возможность открыть брокерский счет в дочерней компании и инвестировать через него в различные финансовые инструменты, обращающиеся на российских и иностранных биржах.

Все сделки проводятся дистанционно через личный кабинет и другие инструменты, предложенные компанией. Клиент самостоятельно определяет, в какие инструменты направить средства. Для удобства в сервисе доступно обучение для начинающих инвесторов, справочная информация и решения для различных инвестиционных задач.

Мобильное приложение Тинькофф Инвестиции

Мобильное приложение для Android и Ios

Мобильное приложение Тинькофф Инвестиции – это программа для смартфона, позволяющая контролировать инвестиции и проводить сделки в любом месте, где есть выход в интернет. Оно доступно бесплатно через официальные магазины ПО Google и Apple.

Особенности приложения для смартфонов

  • Проведение любых сделок. Искать компьютер для срочной покупки или продажи ценных бумаг или валюты не надо.
  • Настройка уведомлений. Пользователь может выбрать ценную бумагу и цену, по которой он хочет приобрести или продать ее. Приложение покажет напоминание при ее достижении.
  • Календарь дивидендов. С его помощью удобно контролировать дивиденды в Тинькофф Инвестициях, проверять дату выплат, поступление средств и т. д.
  • Бесплатный доступ к прогнозам и новостям. Обзор Тинькофф Инвестиции по рынку формирует на основании информации от авторитетных изданий и аналитиков. Все сведения доступны без рекламы.
  • Интеграция с Тинькофф Банком. Клиентам доступна оплата акций с баланса карты Тинькофф Блэк, мгновенное переключение между приложениями, постоянный контроль за обоими портфелями.
Обязательно прочитайте
Дебетовая карта Тинькофф Блэк: условия, тарифы + акция «10 процентов на остаток»
6 выгодных способов инвестиций на Форекс в 2019 году
Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) Сбербанка: условия, тарифы, доходность и отзывы вкладчиков

Веб-терминал для совершения сделок через ПК

Вэб терминал для совершения сделок с компьютера

Веб-терминал для совершения сделок доступен бесплатно для пользователей с тарифами «Премиум» или «Трейдер». Он работает через любой браузер на настольных ПК, ноутбуках и планшетах. Отдельное приложение для компьютера Tinkoff не выпускает.

В веб-терминале доступны стакан и другие виджеты. В них можно получать подробную информацию по выбранной валюте или ценной бумаге. Пользователь может группировать, скрывать, добавлять и перемещать виджеты, чтобы сделать отображение информации максимально комфортным. При желании веб-терминал допускается развернуть в 6 вкладках браузера.

Робот-Советник — помощник в инвестировании

Самостоятельно определиться, как инвестировать через Тинькофф Инвестиции, выбрать подходящие ценные бумаги и распределить между ними средства для начинающих инвесторов сложно. Tinkoff разработал специальный сервис – помощник. Он получил название «Робот-Советник».

После заполнения инвестиционного профиля и выбора критерием для вложения средств клиент получает от Робота-Советника список ценных бумаг для покупки. Он автоматически проведет диверсификацию портфеля и предложит распределить вкладываемые средства между отраслями и компаниями.

Клиент может воспользоваться рекомендациями робота или самостоятельно выбрать доступные акции, облигации в Тинькофф Инвестициях. Оплата за ценные бумаги производится с брокерского счета. Если он открыт, то платеж можно провести сразу с дебетовой карты Tinkoff.

Тинькофф Инвестиции: тарифы и условия 2019 года


Выбирая между Тинькофф Инвестиции или Сбербанк Инвестор, а также другими сервисами и компаниями на рынке надо внимательно изучать тарифы. Внимание надо обращать как на величину комиссии с каждой сделки, так и на обязательные платежи.

Тинькофф предлагает тарифы и условия обслуживания с учетом потребностей каждой категории клиента. На выбор доступно 3 тарифных плана.

Сервис на всех тарифах не взимает биржевую комиссию с клиента, а также плату за следующие услуги:

  • открытие/закрытие счета;
  • пополнение и вывод денег;
  • обслуживание депозитарии.

Переход между тарифными планами осуществляется бесплатно через личный кабинет или службу поддержки.

Тариф Инвестор – для физических лиц, начинающих инвестировать впервые

Тариф Инвестор для новичков

Базовый тариф «Инвестор» подходит для тех, кто только разбирается, как заработать в Тинькофф Инвестициях. Он оптимален, если сумма сделок за месяц не будет превышать 77 тыс. р.

Основные особенности тарифного плана «Инвестор»

  • доступен только базовый список ценных бумаг из каталога;
  • рекомендации и аналитика предоставляются через робота-советника;
  • комиссия с каждой сделки – 0.3% от суммы;
  • бесплатное обслуживание, если нет операций, иначе 99 р. в месяц;
  • поддержка через чат в личном кабинете и по телефону.

Тариф Трейдер — для опытных трейдеров и активных инвесторов

Тарифный план Трейдер

Тарифный план «Трейдер» подойдет клиентам, которые планируют вложение в Тинькофф Инвестиции крупной суммы или собираются проводить операции часто. Он выгоден, если сумма сделок за месяц превышает 77 тыс. р. Доступен базовый перечень ценных бумаг из каталога.

Особенности тарифа «Трейдер»

  • Бесплатное обслуживание счета при отсутствии операций, при наличии премиальной карты Tinkoff, при обороте от 5 млн р. за прошлый месяц или при сумме портфеля свыше 2 млн р. Базовая стоимость обслуживания – 290 р. в месяц.
  • Стандартная комиссия за сделку – 0,05% от суммы. Она снижается до 0,025% при сумме оборота за день свыше 200 тыс. р. Сниженная комиссия действует до закрытия биржи.
  • Поддержка осуществляется по телефону и через чат. Аналитика и рекомендации предоставляются с помощью сервиса «Робот-Советник».

Тарифный план Премиум — для крупного капитала и премиальных клиентов

Тарифный план премиум для состоятельных инвесторов

Тариф «Премиум» ориентирован на состоятельных клиентов. В нем доступен не только базовый перечень ценных бумаг, но также бумаги мировых бирж и внебиржевые инструменты.

Особенности тарифного плана «Премиум»

  • Бесплатное обслуживание счета, если сумма портфеля превышает 10 млн р. При портфеле на 5-10 млн р. ежемесячная комиссия составит 1500 р. в месяц, а в иных случаях – 3000 р.
  • Комиссия за биржевые сделки – 0,025%. Для сделок с внебиржевыми бумагами и ETF она выше – 0.25-2%.
  • Индивидуальная помощь по выбору инструментов для портфеля и персональные рекомендации от аналитиков компании. Поддержка клиента осуществляется также через персонального менеджера.

Налогообложение физических лиц



Доходы физических лиц от операций на бирже облагаются НДФЛ. Обычно их удерживает и перечисляет в бюджет брокер. Но есть 3 ситуации, когда клиенту придется самому оплачивать налоги:

  • Доход получен с разницы курсов валют. Если продажа валюты прошла по более высокому курсу, чем ее покупка, то налог с разницы в 13% надо платить самостоятельно.
  • Средств на брокерском счете оказалось недостаточно для списания платежей в налоговую. Окончательная обработка налоговых платежей по НДФЛ проходит в январе следующего года, если денег на счете не хватает, то брокер предложит пополнить счет или оплатить налог самостоятельно.
  • Поступление дивидендов от иностранной фирмы. Налоги надо платить только в случае, если в стране, где зарегистрирована компания ставка налога на доходы меньше 13%. Доплачивается только разница. Если ставка в стране регистрации компании, выплатившей дивиденды, выше или равна 13%, то все налоги будут удержаны автоматически.

Если клиент получил убыток, то платить налоги ему не надо. При крупных убытках их можно перенести на следующий год, написав заявление на налоговый вычет. Льготы по налогообложению предусмотрены также по счетам ИИС.

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС)


Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) – специальный счет у брокера для покупки ценных бумаг и валюты. Он выгоден для тех, кто собирается сделать длительные вложения в сервисе Инвестиции в Тинькофф банке.

В отличие от обычного брокерского счета ИИС позволяет получать налоговый вычет. Он позволяет вернуть 13% от вложенной суммы (макс. 52000 р. в год) за счет уже уплаченного НДФЛ или не платить 13% налога от всего дохода, полученного по инвестициям через ИИС.

Акции, Облигации, ОФЗ или ETF — как заработать физлицу?

Как заработать на бирже

Торговля на бирже через сервис Тинькофф Инвестиции – это всегда определенный риск. Но если разобраться с инвестициями, то все не так страшно.

Клиентам Tinkoff доступны следующие инструменты:

  • Акции – ценные бумаги, с помощью которых инвестор приобретает долю в компании. По ним инвестор получает право на часть прибыли и имущества компании. Прибыль акции могут приносить за счет выплачиваемой компанией акционерам части прибыли (дивиденды) или роста стоимости ценных бумаг.
  • Облигации – долговой инструмент. Они имеют фиксированную доходность. Заранее известно, сколько и когда компания будет выплачивать инвесторам. По облигациям могут предусматриваться периодические выплаты процентов – купоны. Доходность по облигациям выше, чем по вкладам.
  • ОФЗ – облигации федерального займа. Фактически они отличаются от обычных облигаций только эмитентом. Их выпускает Правительство, а не компания или корпорация. Надежность ОФЗ выше, чем у других облигаций, но и доходность по ним может быть меньше.
  • ETF – готовые наборы ценных бумаг. Фактически ETF – это акции фондов, которые вкладывают деньги в различные инструменты. ETF купить проще, чем создать собственный портфель из аналогичных бумаг. Инвестору в ETF не надо тратить дополнительное время на обслуживание инвестиций. Фонд соберет и сбалансирует портфель самостоятельно. Через фонды доступны инструменты денежных и товарных рынков.

Инвестирование на долгий срок и заработок на дивидендах


Дивиденды – часть прибыли компании, выплачиваемая акционерам. Их могут выплачивать раз в год, квартал или полугодие по результатам деятельности организации. Дивиденды могут и не выплачиваться, если нет прибыли или такое решение принято собранием акционеров.

Для получения дивидендов инвестор должен быть держателем акций на определенную дату, утверждаемую собранием акционеров. Их можно рассматривать как источник дохода при длительном сроке инвестиций.

Вложение средств в облигации для получения прибыли за счет купонного дохода также можно использовать для долгосрочных инвестиций. По этим бумагам инвестор заранее знает, когда и сколько ему выплатит компания и доход не зависит от прибыли или решения собрания акционеров.

Спекулятивные ежедневные операции


Стоимость каждых ценных бумаг меняется очень быстро. Покупая акции, облигации и т. д. по низкому курсу и продавая их более высокому в течение короткого промежутка времени, инвестор получает спекулятивный доход.

Для получения прибыли от ежедневных операций надо постоянно следить за рынком. Стоимость ценных бумаг может не только расти, но и падать. Это несет дополнительные риски для инвестора.

Заработок 13% по ИИС


ИИС позволяет получить гарантированный доход 13% от инвестированной суммы. Он получается за счет налогового вычета и возврата ранее заплаченного налога. Но заработать домохозяйкам и не попасть в ловушку на ИИС не получится. Для использования возможности вернуть ранее заплаченный налог надо иметь официальный доход (например, зарплату), облагаемую НДФЛ. Он оформляется ежегодно.

Максимальная сумма вычета ограничена – 52 тыс. р. в год. Причем эта сумма будет возвращена государством, даже если сами инвестиции прибыли не принесут.

Налоговый вычет второго типа оформляется при закрытии ИИС и для него не надо иметь «белую» зарплату. Он позволяет не платить налоги от дохода, полученного с вложенных в ценные бумаги средств. Но при отсутствии дохода или убытках никаких возвратов от государства не будет.

Как открыть брокерский счет в Тинькофф и получить 1000 рублей

Открыть брокерский счет Тинькофф и получить 1000 рублей

Если у клиента уже есть дебетовая карта Тинькофф Банка, то он может открыть брокерский счет или ИИС дистанционно. Ему потребуется заполнить заявку в личном кабинете, а затем дождаться уведомления об открытии счета в SMS и по электронной почте. Все документы оформляются через интернет. Мы рекомендуем, сначала открыть дебетовую карту, потом уже брокерский счет.

Клиенты, еще не обсуживающиеся в Тинькофф Банке, открыть брокерский счет могут в 3 шага:

  1. Подача заявки. Она оформляется на сайте финансового учреждения. В форме потребуется указать персональные и паспортные данные, контактную информацию и желаемый тип счета (обычный брокерский счет или ИИС).
  2. Встреча с менеджером. После обработки заявки сотрудники Tinkoff обязательно связываются с клиентом. Они предложат согласовать удобное время и место для встречи с курьером. Он привезет все необходимые документы, а также дебетовую карточку Tinkoff Black.
  3. Активация счета. Она происходит в течение 2 дней после подписания документов. Это время необходимо на внутренние проверки и внесение информации о клиенте в базы данных брокера.

После получения уведомления об открытии брокерского счета можно покупать акции и ценные бумаги. Оплата происходит с него или прямо с привязанной карты Tinkoff.

Чтобы получить бонус 1000 рублей за открытие брокерского счета, достаточно оставить заявку по ссылке «Приведи друга». Тысяча рублей будет Вам начислена после инвестирования в любые активы на общую сумму от 10 тысяч рублей.

Открыть счет и получить 1000 рублей

Отзывы клиентов, вложивших средства

Отзывы клиентов о Тинькофф инвестиции

Отзывы клиентов, вложивших в Тинькофф Инвестиции свои средства, показывают, что компании удалось создать удобный инструмент для получения дохода от инвестиций в акции, облигации и другие финансовые инструменты.

Особенно клиенты в своих отзывах отмечают следующие преимущества:

  • Удобная работа с брокером через интернет, даже для заключения договора не надо никуда ходить.
  • Наличие удобных тарифных планов, адаптированных под клиентов с разными оборотами и размерами портфелей.
  • Возможность инвестировать средства не только в российские, но и в иностранные ценные бумаги.

Сервис Тинькофф Инвестиции – удобный и простой сервис для заработка на вложении средств в ценные бумаги. Даже начинающему инвестору не составит труда разобраться с инвестированием средств в различные финансовые инструменты, а наличие нескольких тарифов позволяет оптимизировать расходы на брокерское обслуживание. Но профессиональным инвесторам в нем может не понравиться отсутствие доступа к полноценным терминалам типа QUIK.

Вконтакте
  • Новые статьи
  • Конкурсы
  • Обсуждения
Подписаться
Инстаграм
  • Анонсы статей
  • Опыт из жизни
  • Розыгрыши призов
Подписаться
Финблог тв
  • Видеообзоры
  • Реальный опыт
  • Отзывы
Подписаться
Отзывы
  • Bon Chance

    Если целью является «просто посмотреть» потратив при этом «сколько не жалко», то ТИ это то что нужно. И не случайно данный продукт от Тинькова в одном из обзоров был назван «Ловушка для домохозяек». Если же целью является «заработать» то чудес не бывает — заработать можно только если заниматься этим серьезно. То есть: 1. Платформа с аналитикой либо доступ мировым аналитическим платформам. 2. Полноценный торговый терминал (а лучше возможность выбора из нескольких) а не «виджет для ойфона» с минимальным функционалом. 3. Основным недостатком ТИ я считаю даже не конские комиссии (рынок есть рынок, за простоту и удобства надо платить) и не отсутствие маржинальной торговли (серьезному инвестору она не нужна, а для начинающего опасна). Главный недостаток это отсутствие возможности выставлять условные торговые заявки, в которых вы обозначаете цену сделки и спокойно ждете ее исполнения, занимаясь в это время с другими активами вашего портфеля. Да-да, не ерзайте весь день (или месяц — как повезет) перед монитором в ожидании вашей цены за актив, а успеваете заработать и на других активах. Диверсификация — не слышали? Вот этот, самый главный недостаток и есть ваша стоп-линия на пути к финансовым рынкам. Дальше только форекс-кухни, с виртуальными миллиардами, цель которых не ваш заработок и не заработок брокера за счет взимаемых с вас комиссий, а «всесторонняя» помощь в сливе и последующем присвоении вашего депозита. Так, что, хорошая попытка, Олег, но нет! Твердое нет.

  • Артем Хохлов

    Согласен с Эмилем Петраковым. Есть такие вещи, которые, скажем так, вызывают неподдельное удивление в работе этой платформы. Причем неприятное удивление. Но суть даже не в этом. Мне откровенно не нравится то, что здесь нет почти никаких возможностей для анализа. Вернее даже не почти, а вообще. То есть это для долгосрочных вложений, по сути. А мне, лично, это не интересно и, я думаю, многим это не интересно. Потому что большинство вышло из мира кухонного Форекса, где сделки удерживались максимум неделю и то лишь в просадках в надежде на разворот. Шутю, конечно. Но доля правды в этом есть. Поэтому я и работаю с мобильной платформой Финам Трейд. Здесь есть все для анализа. Да и активов для работы оооооочень много.

  • Арина

    Вариант для непритязательных. Лично мне показалось маловато возможностей, точней очень мало их — количество активов ограничено. Да и в принципе когда на рынке есть действительно мастодонты мобильного трейдинга, выбирать тинькофф как-то странно. Клиент банка? Так себе причина. Интересно что получилось от коллаборации с бкс? Тоже сомнительно. Мой совет, если начинающие, выбирайте проверенные мобильные платформы. По моему опыту Финам трейд практически без глюков, но это не сразу — а за кучу обновлений. По котировкам подрисовок не замечала, это как-то вообще зашкварно было бы. Из минусов я бы предложила разрабам новости привести в порядок и чтобы удобно было выставлять отложенники, а в остальном норм.

  • Андрей Г.

    Про Тинькофф Инвестиции, не хочу высказываться, да и все недостатки тут написаны. Просто на фоне других вяло смотрится. С тем же Финам Трейд не сравнить. В ФТ много всего интересного, приятно радует, что можно торговать и просматривать последние новости на одной платформе. Масса аналитических инструментов, все профессионально. Конечно, краткосрочно там сложно работать. Но это если открывать позиции внутри дня. Хотя тоже, если привыкнуть, все будет нормально получаться.

  • Эмиль Петраков

    1. На графиках котировок постоянно некоторые даты отсутствуют (не выходные или праздники). Просто выпадает, скажем, вчерашнее число. См. https://www.tinkoff.ru/invest/broker_account/stock/C/ — 12 июля.

    2. Они задним числом меняют котировки на графиках (я подозрительный, я в Excel их данные задублировал — и удивился). Несильно, но внушает.

    3. Отстойный интерфейс тех. поддержки. Ответ в почте или смс с указанием номера обращения — но никакой возможности понять, о каком именно обращении идет речь.

    В общем, чем-то это попахивает.

  • Аноним

    Пользуюсь приложением «Тинькофф инвестиции». Данное приложение имеет постоянные сбои. Например 30.06.17 года в примерный период времени по мск с 15 20 по — (пока сбой не устранен), перестала работать функция смс подтверждения сделки как в самом приложении, так и на сайте, так же отсутствует возможность проведения сделок голосом, так как не имею на руках необходимых
    для этого документов. В следствии всего перечисленного проведение любых операций по покупке продаже активов стало не возможно в «проблемный» период, из за чего не удалось своевременно продать акции, цена на которые падала в данное время и купить акции другой компании на необходимом ценовом уровне, который ожидался мною не один день, данные возможности полностью упущены, деньги потеряны.

  • http://vk.com/id123834 Кирилл Нетреба

    Согласен с теми, кто понял, что это для долгосрочного инвестирования. Для тех, кто не хочет много уделять внимания этому делу, но заработать на лишних деньгах не прочь.

  • Василий

    Купил сегодня акции Сбербанка, открыли все быстро, интерфейс простенький. Но тариф в 0,3% конечно завышен. Поразвлекаться пойдет

  • http://facebook.com/profile.php?id=100001228432339 Alexander Solovev

    Давний клиент банка, решил поинвестировать, заказал открытие брокерского счета, два дня и привезли документы. Сегодня буду покупать акции тинькофф

  • http://my.mail.ru/mail/mr.v.danilov/ В_ Д_

    Две недели ожидаю от банка Тинькофф открытие брокерского счета.

    • Ярослав

      Тоже самое:) С 22 ноября уже жду)

    • Макс

      А мне через 2 дня все четко открыли

      • Иван

        Макс, пробовали уже работать со счетом?

    • Константин Фримен

      а мне с четвертой попытки открыли через месяц. жопорукие представители банка