Приложение «ВТБ Мои Инвестиции» — это сервис, который помогает разместить инвестиции на финансовых рынках. Он позволяет копить деньги на образование детей, пенсию, получать доходы от вложенных финансов. Кроме того, приложение позволяет выгодно покупать и продавать валюту.
Обзор сервиса поможет узнать о том, как им пользоваться, какие тарифы доступны. Он также расскажет о том, есть ли скрытые подвохи в предложении по инвестированию средств и как их можно обойти.
Банки, которые дают бонусы в ноябре
3000 ₽ и бесплатное обслуживание НАВСЕГДА по кредитной карте Тинькофф Platinum.Кэшбэк 30% на маркетплейсы, 15% на супермаркеты и бонус 1000 ₽ по бесплатной дебетовой карте Газпромбанка.Бесплатное обслуживание НАВСЕГДА и 10% кэшбэк на ВСЕ по кредитке Альфа-банка "Год без %".4000 ₽ за покупки на маркетплейсах по кредитной карте "120наВСЕ Плюс.1000 ₽ за бесплатную кредитную карту Хоум Банка "120 дней без %".1000 ₽ за бесплатную дебетовую Альфа-карту.20% кэшбэк на все покупки и 200 дней без % льготный период на ВСЕ операции по бесплатной кредитной карте ВТБ.2000 ₽ за кредитную карту Открытие.10% кэшбэк на ВСЕ (2000 ₽) за бесплатную детскую карту Альфа-карту.500 баллов за бесплатную детскую карту Тинькофф Junior.1500 рублей за дебетовую Тинькофф Блэк.10 акций в подарок за открытие брокерского счета Альфа-Инвестиции.Подарочная акция до 20 тысяч рублей за бесплатный брокерский счет Тинькофф Инвестиции.4000 ₽ (+5,5% годовых) на Финуслугах за открытие вклада онлайнВСЕ БОНУСЫ БАНКОВ И БРОКЕРОВ
Приложение ВТБ Мои Инвестиции — что это такое?
Сервис ВТБ Мои Инвестиции – это приложение для инвесторов, которые предпочитают самостоятельно управлять вложением средств и хотят всегда держать ситуацию под контролем. В нем доступны следующие основные возможности:
- Продажа и покупка акций со смартфона, планшета. Пользователю доступны облигации, фьючерсы, опционы.
- Просмотр полной информации по портфелю. Отображается актуальная информация обо всех имеющихся ценных бумагах, оценка портфеля в денежном выражении, оценка изменения стоимости портфеля.
- Аналитика и инвестиционные идеи от специалистов ВТБ Капитал. Они помогут принять правильное решение по вложению своих средств.
- Робот-советник. Этот инструмент помогает сделать инвестиции для новичков проще, формируя индивидуальные предложения по портфелю с учетом отношения к риску, жизненных задач конкретного инвестора и рекомендаций экспертов.
- Операции на валютном рынке. В приложении можно купить валюту по биржевому курсу, причем минимальная сумма сделки – всего 1 доллар или евро.
Разработано приложение ВТБ для инвесторов брокерским подразделением банка. Это же подразделение кредитной организации осуществляет техническую поддержку клиентов. Купленные ценные бумаги хранятся в депозитарии ВТБ.
Условия, тарифы и комиссии сервиса ВТБ Мои Инвестиции
Для работы на фондовом и другом рынке необходим брокерский счет. Открывает ВТБ его бесплатно. Занимает эта процедура не больше 10 минут времени. Именно на нем учитываются все ценные бумаги клиента.
Доступ к приложению и терминалу QUIK предоставляется бесплатно для всех клиентов брокерского подразделения банка.
Доступные тарифы
ВТБ предлагает различные тарифы для физических лиц по брокерскому обслуживанию. Выбирать подходящий вариант надо с учетом следующих параметров:
- количество и характер сделок, которые планируется совершать;
- суммы, на которые планируется инвестирование через ВТБ;
- наличие или отсутствие пакетов привилегий от банка ВТБ.
По умолчанию клиентам подключают ТП «Мой Онлайн». В стандартную линейку также входят тарифные планы «Инвестор стандарт» и «Профессиональный стандарт».
Комиссия брокера на разных тарифах будет различаться:
- «Мой Онлайн» — 0.05%;
- «Инвестор стандарт» — 0.0413%;
- «Профессиональный стандарт» — 0.015-0.0472% в зависимости от дневного оборота.
При наличии пакета услуг «Привилегия» или «Прайм» доступны специальные тарифы со сниженными комиссиями. Независимо от выбранного тарифного плана комиссия биржи составляет 0.01% от суммы.
Стоимость обслуживания брокерского счета
Тариф «Мой Онлайн» предусматривает полностью бесплатное обслуживание счета. На остальных тарифных планах плату за обслуживание не списывают при отсутствии сделок в течение месяца, а если была хотя бы 1 сделка она составит 150 р. Отдельно платить за депозитарное обслуживание не надо.
Для акционеров ВТБ цена обслуживания брокерского счета меньше и зависит от количества акций ВТБ на счету:
- при наличии до 1.5 млн акций ежемесячная плата составит 105 р.’
- если имеется от 1.5 до 45 млн акций за обслуживание ежемесячно надо платить по 60 р.;
- если на счете больше 45 млн акций, то комиссия составит 30 р. в месяц.
Минимальная сумма для вложения
Возможность начать делать инвестиции ВТБ для физических лиц предлагает без каких-либо условий по минимальной сумме. Некоторые инвесторы начинают буквально с 1000 р. При операциях с валютой минимальная сумма сделки – 1 доллар или евро.
Единственное ограничение, которое надо учитывать — размер 1 лота. Он не зависит от ВТБ и устанавливается биржей. Не все ценные бумаги можно покупать по 1 шт.
Пополнение и вывод денежных средств
Пополнить счет бесплатно можно банковским переводом в системе ВТБ-Онлайн или из другого банка. Комиссии не будет также при пополнении с карты ВТБ через приложение. При зачислении средств через инвестиционное приложение ВТБ комиссия составит 0.4-0.5% от суммы (мин. 10 р.).
Вывод средств осуществляется бесплатно. Исключение – вывод средств, полученных по операциям с валютами в сумме от 300 тыс. р. за месяц. Комиссия по таким операциям 0.2% от положительной разницы, полученной при операциях.
Решение проблем (служба поддержки и горячая линия)
Иногда у инвестора могут возникнуть проблемы при работе с сервисом или различные вопросы. На все них помогут ответить специалисты call-центра.
Телефон горячей линии брокерского отдела ВТБ – 8-800-33-32-424. Звонок по нему бесплатен с любых российских телефонов. Для связи со службой клиентской поддержки из других стран необходимо использовать номер +7-495-79-79-348.
Как заработать с помощью приложения ВТБ
Каждый инвестор в конечном итоге самостоятельно должен решить, как зарабатывать через приложение ВТБ. Брокер предоставляет для этих целей все необходимые сервисы и доступ к различным финансовым инструментам.
Для клиентов ВТБ также бесплатно доступны советы, идеи, различная аналитика от профессионалов финансового рынка. А начинающим инвесторам могут пригодиться подсказки робота-советника.
Заработок на акциях (Дивиденды и курс)
Акции – это ценные бумаги, подтверждающие, что человек владеет определенной долей в конкретной компании. Существует 2 схемы заработка – на курсах и дивидендах. Причем их можно иногда даже совмещать.
Дивиденды – это выплата части прибыли компании ее акционерам. По итогам каждого отчетного периода собрание акционеров принимает решение о том, выплачивать ли дивиденды, какую часть прибыли направить на эти цели и т. д. От владельца акций для получения дивидендов в этом случае требуется только иметь эти ценные бумаги в портфеле на определенную дату. Но при отсутствии прибыли и во множестве других ситуаций дивиденды компании решают не выплачивать, например, направляя прибыль на развитие.
Цены акций непостоянны и на этом также можно зарабатывать. Для этого достаточно покупать ценные бумаги в момент падения курса и продавать их при высокой цене. Волатильность некоторых акций позволяет на спекуляции зарабатывать очень быстро. Но есть риск, что после покупки ценные бумаги продолжат падения.
Облигации и ОФЗ
Облигации – это долговые бумаги. С их помощью компании привлекают финансы от различных инвесторов и диверсифицируют источники средств для работы. Инвестор по облигациям получает определенный доход. Процент его оговаривается заранее. Многие облигации также предусматривают купонный доход, т. е. периодическую выплату определенных процентов.
Именно облигации наиболее популярный инструмент для вложения средств. Но надо учитывать, что при банкротстве эмитента вернуть вложенные средства будет сложно или невозможно.
ОФЗ – практически те же облигации, но выпущенные государством. Они значительно надежней бумаг, размещенных компаниями. Но и доходность по ОФЗ ниже.
Покупка долларов и евро
Операции с валютой – еще один вариант заработать. Валютные курсы на бирже меняются быстро. Покупая доллары и евро и продавая их дороже можно быстро оборачивать средства и неплохо зарабатывать. Но надо учитывать несколько моментов:
- прибыль должна покрывать комиссию за операцию;
- при сделках можно пользоваться кредитным плечом для увеличения прибыли, но делать так надо только при полной уверенности в росте курса;
- всегда есть риск падения курса даже доллара и евро, а убытки на бирже никто не компенсирует. Читайте статью в нашем блоге о том, стоит ли сейчас покупать доллары или евро.
ETF и ПИФы на бирже
ETF – это возможность приобрести часть доли в определенном фонде. При этом не надо заниматься структурирование портфеля самостоятельно. Прибыль выплачивается владельцам в соответствии с имеющимися долями или реинвестируется.
Биржевые ПИФы фактически очень схожи с ETF, но работают по российскому законодательству. При этом биржевые ПИФы (БПИФы) отличаются от классических ПИФов существенно более низкой комиссией.
Фьючерсы и опционы на Срочном рынке Московской биржи
Фьючерсы и опционы – это контракты, которые позволяют купить или продать акции, облигации или другие активы в будущем по заранее оговоренной цене. Они торгуются на срочном рынке и пользуются популярностью у спекулянтов. Инвесторов также привлекает возможность хеджирования портфеля и заработка на волатильности.
Фьючерсы позволяют обеспечить максимум прибыли за счет того, что гарантийное обеспечение по ним низкое. Опционы помогают зарабатывать на росте/падение актива и имеют при этом ограниченный риск.
Налоги для физических лиц
Налоги с доходов от инвестиций налоговые резиденты РФ платят по ставке 13%, а все остальные – по ставке 30%. В большинстве случаев от инвестора никаких действий не требуется. Налог удерживается перечисляется брокером в одной из следующих ситуаций:
- по завершении отчетного года;
- при выводе средств раньше завершения года;
- при расторжении договора.
Самостоятельно надо платить налог, если получен доход от иностранных ценных бумаг (дивиденды, купоны и прочее).
Тинькофф Инвестиции, Сбербанк Инвестор или ВТБ Мои Инвестиции
Приложений для инвесторов на рынке становится все больше. Причем многие из них выпускают крупные брокеры, связанные с банком. Наибольший интерес сейчас представляют продукты от Тинькофф, Сбербанк и ВТБ.
Ответ на вопрос: «Тинькофф Инвестиции, Сбербанк Инвестор или ВТБ Инвестиции — что лучше?» во многом зависит от ситуации конкретного человека. Для большинства инвесторов преимуществ будет больше в приложении от Тинькофф. Оно отличается следующими плюсами:
- Более удобный интерфейс. Он часто отмечается наградами, как один из лучших интерфейсов на рынке приложений.
- Отличная поддержка. Тинькофф чисто коммерческий банк и заинтересован в клиентах из любых категорий, а не только в отдельных VIP-личностях.
- Понятные тарифы. Есть 3 тарифных плана, которые подходят для клиентов с разными оборотами.
[sam_pro id=1_130 codes=»true»]
Отзывы вложивших деньги
Отзыв клиентов – отличный показатель работы брокера и его систем удаленного обслуживания. В них содержится вся правда о сервисе без лишних приукрашиваний, а информация в них не ставит своей целью продать продукт конкретного брокера.
Большинство клиентов отмечают, что работать с сервисом ВТБ Мои Инвестиции достаточно удобном. Он существенно упрощает контроль за портфелем, а многих избавляет от необходимости и вовсе заходить в QUIK за счет возможности совершать все операции, пользуясь простым интерфейсом.
Негативные отзывы о ВТБ Инвестиции также можно найти. Они в основном связаны с работой персонала. К сожалению, менеджеры в ВТБ далеко не всегда спешат помочь с решением проблем. Иногда даже на элементарный вопрос людям приходится ждать ответ сутки и больше.
Приложение «ВТБ Мои Инвестиции» — удобный сервис для тех, кто хочет начать инвестировать средства и при этом предпочитает доверять крупным брокерам. Надежность ВТБ – один из главных плюсов в данном случае. Многим также будет полезно ознакомиться с аналитикой, инвестиционными идеями и другой информацией, предоставляемой в приложении бесплатно.
